理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格認證分為三個等級，即助理理財規(guī)劃師（國家職業(yè)資格三級）、理財規(guī)劃師（國家職業(yè)資格二級）、高級理財規(guī)劃師（國家職業(yè)資格一級）。
理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格認證證書必須經(jīng)考試取得，認證考試為全國統(tǒng)一考試，每年考試兩次，分別為5月中旬和11月中旬，考試地點由各地區(qū)勞動和社會保障部門指定。
助理理財規(guī)劃師全國統(tǒng)考科目為：理論知識、實操知識兩門。理財規(guī)劃師全國統(tǒng)考科目為：理論知識、實操知識、綜合評審三門。
共三門（基礎(chǔ)知識、專業(yè)技能、綜合評審）
理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格認證證書必須經(jīng)考試取得，認證考試為全國統(tǒng)一考試，每年考試兩次，分別為5月中旬和11月中旬，考試地點由各地區(qū)勞動和社會保障部門指定。
1、ChFC——特許理財顧問師美國ChFC（Chartered Financial Consultant）1982年由美國學院創(chuàng)立，以其考試難度較高，后續(xù)培訓比較完善，側(cè)重實務(wù)操作而獲得廣泛認可，已有45000人取得該證書。要取得ChFC證照，需有3年相關(guān)工作經(jīng)驗，并通過八門核心課程。ChFC與其它理財職業(yè)資格相互承認學分。
2、CLU——特許人壽理財師CLU（Chartered Life Underwriter）是特許人壽理財師的簡稱，美國三大理財認證之一。作為公認的壽險專業(yè)領(lǐng)域最高級別的資格認證，CLU始于1927年，已有超過94000人取得該證書，是目前持有人數(shù)最多的理財認證證書。隨著CLU的發(fā)展，它的范疇早已不局限于壽險領(lǐng)域，而是最為一個綜合理財規(guī)劃認證證書而存在。要獲得CLU證書需通過八門核心課程，以取得有關(guān)收入支出規(guī)劃、不動產(chǎn)規(guī)劃、財產(chǎn)傳承規(guī)劃、財產(chǎn)管理等方面的能力。
1.AFP資格認證考試的考試費為人民幣890元。
2.CFP資格認證考試的全科考試費用為人民幣1780元，其中：
《投資規(guī)劃》考試費為人民幣450元；
《員工福利與退休計劃》考試費為人民幣225元；
《個人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃》考試費為人民幣225元；
《個人風險管理與保險規(guī)劃》考試費為人民幣370元；
《綜合案例分析》考試費為人民幣510元；
根據(jù)中國金融理財標準委員會與國際金融理財標準委員會的框架協(xié)議，中國金融理財標準委員會進行金融理財師（AFP）的資格認證和國際金融理財師（CFP）的資格認證。
按照中國金融理財標準委員會的規(guī)定，無論AFP還是CFP，都必須在達到其制定的教育（Education）、考試（Examination）、從業(yè)經(jīng)驗（Experience）和職業(yè)道德（Ethics）標準（以下簡稱為“4E”標準）后，方可取得相關(guān)的資格認證。
1、在金融機構(gòu)、會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所以及中國金融理財標準委員會認定的其他機構(gòu)中從事金融理財或與金融理財相關(guān)的工作；
2、碩士以上學歷并有1年以上工作經(jīng)歷，本科學歷并有2年以上工作經(jīng)歷，大專學歷并有3年以上工作經(jīng)歷，大專以下學歷并有7年以上工作經(jīng)歷。
1、CFP證書名稱：Certified Financial Planner，中文翻譯為“注冊理財規(guī)劃師”，簡稱CFP。
主辦機構(gòu)：1985年起源于美國，目前發(fā)展成為全球性的理財師認證組織。CFP證書由“國際財務(wù)策劃人員協(xié)會(International Association of Financial Planning，簡稱IAFP)”推出。國內(nèi)由鄭惠文、劉吉在香港注冊成立的中國注冊理財規(guī)劃師協(xié)會組織培訓。目前未完成漢語化。主要是專注于財富管理領(lǐng)域；考試多傾向于理論性分析?？荚嚫鲊煌?；目前中國還未正式引進，須考過AFP才能考CFP；中國所發(fā)CFP證書為中文證書。
2、CFA認證機構(gòu)：CFA是chartered financial Analyst的縮寫，中文譯為“特許金融分析師”或“注冊金融分析師”。由美國投資管理與研究協(xié)會于1963年設(shè)立并管理。
培訓課程：CFP認證包括培訓、專業(yè)考試、職業(yè)道德考核等幾個步驟。其中，專業(yè)考試包括理財規(guī)劃概論、投資計劃、保險計劃、稅收計劃、退休計劃與職工福利、高級理財規(guī)劃六個模塊，考試面非常寬泛，內(nèi)容涉及與財務(wù)規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃、財產(chǎn)規(guī)劃有關(guān)的百余門學科，分中文和英文考試。
課程主要包括：倫理與職業(yè)標準、定量分析方法、宏微觀經(jīng)濟學、會計學、公司理財、世界金融市場與投資工具、估值與投資理論、固定收益證券及其管理、權(quán)益投資分析、其它種類投資工具的分析和投資組合管理等。認證包括三級，每年六月份舉行一次考試，一年只能參加一級考試，因此最少要三年才能完成全部三級考試。在此基礎(chǔ)上還需要有三年的金融機構(gòu)從業(yè)經(jīng)驗或三年的AIMR會員經(jīng)歷才可獲得CFA特許狀。同時，考試對報考者的英文水平要求較高，所有考試均系全英文命題，其中還涉及到大量經(jīng)濟學術(shù)語。CFA考試題量大、知識涵蓋面廣。根據(jù)統(tǒng)計，每位候選人至少需要250小時準備每個級別的考試，并且非英語母語應(yīng)考者則需要更多的準備時間。
