什么是信托投資

信托投資(TrustInvestment)，是金融信托投資機(jī)構(gòu)用自有資金及組織的資金進(jìn)行的投資。以投資者身份直接參與對(duì)企業(yè)的投資是目前中國(guó)信托投資公司的一項(xiàng)主要業(yè)務(wù)，這種信托投資與委托投資業(yè)務(wù)有兩點(diǎn)不同。

第一，信托投資的資金來(lái)源是信托投資公司的自有資金及穩(wěn)定的長(zhǎng)期信托資金，而委托投資的資金來(lái)源是與之相對(duì)應(yīng)的委托人提供的投資保證金。

第二，信托投資過(guò)程中，信托投資公司直接參與投資企業(yè)經(jīng)營(yíng)成果的分配，并承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)，而對(duì)委托投資，信托公司則不參與投資企業(yè)的收益分配，只收取手續(xù)費(fèi)，對(duì)投資效益也不承擔(dān)經(jīng)濟(jì)責(zé)任。

信托投資安全嗎

目前信托在金融業(yè)里還算是風(fēng)險(xiǎn)偏低，收益較好，較穩(wěn)健的系列。信托認(rèn)購(gòu)的原則主要是看項(xiàng)目的選擇是否符合經(jīng)濟(jì)大環(huán)境，有沒(méi)有政府扶持等等。

但是，任何投資，沒(méi)有絕對(duì)的安全。

信托投資的方式可分為兩種：

一種是參與經(jīng)營(yíng)的方式，稱為股權(quán)式投資，即由信托投資機(jī)構(gòu)委派代表參與對(duì)投資企業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)和經(jīng)營(yíng)管理，并以投資比例作為分取利潤(rùn)或承擔(dān)虧損責(zé)任的依據(jù)。

另一種方式是合作方式，稱為契約式投資，即僅作資金投入，不參與經(jīng)營(yíng)管理。這種方式的投資，信托投資機(jī)構(gòu)投資后按商定的固定比例，在一定年限內(nèi)分取投資收益，到期后或繼續(xù)投資，或出讓股權(quán)并收回所投資金。

信托投資優(yōu)點(diǎn)

1、比較合規(guī)，信托產(chǎn)品為信托公司發(fā)行，信托公司為正規(guī)金融機(jī)構(gòu)，需要通過(guò)銀監(jiān)會(huì)的審批;

2、風(fēng)控措施，信托產(chǎn)品有設(shè)計(jì)上有借款主體審核、抵押物審核、還款來(lái)源審核、額外擔(dān)保、資金用途調(diào)查等風(fēng)險(xiǎn)控制手段，以保證信托資金的本息安全;

3、隱性兜底，信托公司的股東為實(shí)力較強(qiáng)的集團(tuán)公司，一般為了保住信托牌照，股東承擔(dān)隱性的兜底，具有一定的保障。

劣勢(shì)：

1、投向行業(yè)多為銀行信貸受限制行業(yè)，類似地產(chǎn)、政信等項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)會(huì)較為集中;

2、影子銀行角色，受經(jīng)濟(jì)環(huán)境影響較大。

信托投資方向

信托根據(jù)投資方向大概可以分為以下幾種：

1，基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)類信托投資?；A(chǔ)產(chǎn)業(yè)類信托，又稱政信信托，指的是將籌集的資金用于投資大型公共基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目的信托，這些公共基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目一般包括市政工程、公共設(shè)施、水務(wù)系統(tǒng)、道路交通或者能源通信等。

2，房地產(chǎn)類信托投資。房地產(chǎn)信托，就是信托投資公司發(fā)揮專業(yè)理財(cái)優(yōu)勢(shì)，通過(guò)實(shí)施信托計(jì)劃籌集資金。用于房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目，為委托人獲取一定的收益。房地產(chǎn)信托經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)內(nèi)容較為廣泛，按其性質(zhì)可分為委托業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)、金融租賃、咨詢、擔(dān)保等業(yè)務(wù)。

3，工商企業(yè)類信托投資。

信托投資方式

信托投資的方式可分為兩種：一種是參與經(jīng)營(yíng)的方式，稱為股權(quán)式投資，即由信托投資機(jī)構(gòu)委派代表參與對(duì)投資企業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)和經(jīng)營(yíng)管理，并以投資比例作為分取利潤(rùn)或承擔(dān)虧損責(zé)任的依據(jù)。

另一種方式是合作方式，稱為契約式投資，即僅作資金投入，不參與經(jīng)營(yíng)管理。這種方式的投資，信托投資機(jī)構(gòu)投資后按商定的固定比例，在一定年限內(nèi)分取投資收益，到期后或繼續(xù)投資，或出讓股權(quán)并收回所投資金。金融信托投資機(jī)構(gòu)在對(duì)生產(chǎn)企業(yè)投資、以及在對(duì)金融性公司投資時(shí)常用以下幾種方式：

長(zhǎng)期合作投資投資者在投資時(shí)，不需事先與合作者商定投資回收的日期，而作為投資企業(yè)的長(zhǎng)期合作者，只要投資的企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)正常，投資合作關(guān)系就一直存在。

定期合作投資定期合作投資是投資者投資時(shí)事先商定投資期限，在合作投資期間，投資者按照投資比例分享經(jīng)營(yíng)收益、承擔(dān)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。

信托投資條件

信托投資一般具有投資數(shù)額大、期限長(zhǎng)、技術(shù)性強(qiáng)和風(fēng)險(xiǎn)性大的特點(diǎn)。因此在辦理信托投資托投資業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格掌握項(xiàng)目具備的投資條件。

1、有批準(zhǔn)的立項(xiàng)文件

按照中國(guó)目前現(xiàn)行投資管理體制，凡是新建、擴(kuò)建和技術(shù)改造項(xiàng)目都必須按照項(xiàng)目審批程序和審批權(quán)限，根據(jù)項(xiàng)目投資規(guī)模，報(bào)經(jīng)中央或省、市計(jì)經(jīng)委及主管部門等審批。

2、有落實(shí)的投資資金，不留缺口

信托投資項(xiàng)目的投資概算要正確、全部投資要落實(shí)。這是防止半拉子工程形成，使投資項(xiàng)目按期竣工、按期投產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)預(yù)期效益的保證。一般可采取下列幾種方式投入：

以人民幣、外幣現(xiàn)金投資;信托投資以動(dòng)產(chǎn)或不動(dòng)產(chǎn)實(shí)物投資;?以專項(xiàng)技術(shù)、專利、版權(quán)等無(wú)形資產(chǎn)投資等。

3、要有廣闊的產(chǎn)品銷售市場(chǎng)