個人融資融券開戶條件

1、年滿18歲的中國公民，有合法的融資融券主體，沒有法律、行政法規(guī)、規(guī)章等其他規(guī)范性文件禁止或限制保證金交易的情況。

2、證券公司一般證券賬戶開戶18個月(有的要求半年左右)，證券賬戶資產(chǎn)50萬元以上，開戶手續(xù)標(biāo)準(zhǔn)化。

3、普通賬戶必須規(guī)范賬戶，普通資金賬戶和普通證券賬戶是實名賬戶，交易結(jié)算資金已被納入第三方存托機構(gòu)。在過去的6個月中，普通賬戶的交易超過5筆。

4、具有一定的證券投資經(jīng)驗和風(fēng)險承受能力，沒有重大違約記錄。

機構(gòu)融資融券開戶條件

1、滿足個人融資融券的相應(yīng)條件，注冊資本在500萬元以上。

2、法定代表人的證明是合法有效的，法定代表人的身份證明文件是合法有效的。

3、法定代表人的特別委托書應(yīng)當(dāng)合法有效，授權(quán)代理人的身份證明文件是合法有效的。

融資融券的定義

證券公司向投資者出借資金供其買入證券，或出借證券供其賣出的經(jīng)營活動。投資者向證券公司借入資金買入證券、借入證券賣出的交易活動，則稱為融資融券交易，又稱信用交易。簡單說，融資是借錢買股票，股票漲了，賺的錢歸自己，股票跌了，賠的錢也要自己承擔(dān)賠償。而融券是從別人手里賣股票，股票跌了，賺的錢歸自己，股票漲了，自己要賠錢給原股票持有者。

融資融券有哪些風(fēng)險

1、杠桿交易風(fēng)險

融資融券交易具有杠桿交易特點，投資者在從事融資融券交易時，如同普通交易一樣，要面臨判斷失誤、遭受虧損的風(fēng)險。由于融資融券交易在投資者自有投資規(guī)模上提供了一定比例的交易杠桿，虧損將進一步放大。

2、強制平倉風(fēng)險

投資者與證券公司間除了普通交易的委托買賣關(guān)系外，還存在著較為復(fù)雜的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，以及由于債權(quán)債務(wù)產(chǎn)生的擔(dān)保關(guān)系。

融資融券主要有兩項手續(xù)費：一個是全國統(tǒng)一的利息，融資的年息是8.6%，融券的年息是10.6%，融一天的話是除以360，之后依次類推。二是交易傭金，每個證券公司可能會不相同，有的公司是萬分之八，有的會和原來帳戶的傭金一樣，具體的需要和客戶經(jīng)理來進行具體溝通。具體的比例要看批給你的信用帳戶的額度是多少，一般50萬資產(chǎn)(含股票)可以批30萬的額度。

融資融券的收費和普通的賬戶差不多，會多了利息。融資融券客戶的授信期限最長是六個月，而且最終是按照客戶實際借貸時間來計算費用的，例如投資者向券商融資，買入股票之后，持有了10天就售出股票(賣出股票后資金自動歸還給券商)，那么將只計算這10天內(nèi)的利息。融資的利率不會低于中國人民銀行規(guī)定的同期金融機構(gòu)貸款的基準(zhǔn)利率。

融資融券交易，又稱信用交易，分為融資交易和融券交易。通俗的說，融資交易就是投資者以資金或證券作為質(zhì)押，向證券公司借入資金用于證券買入，并在約定的期限內(nèi)償還借款本金和利息;投資者向證券公司融資買進證券稱為“買多”;融券交易是投資者以資金或證券作為質(zhì)押，向證券公司借入證券賣出，在約定的期限內(nèi)，買入相同數(shù)量和品種的證券歸還券商并支付相應(yīng)的融券費用;投資者向證券公司融券賣出稱為“賣空”。

據(jù)小編了解，目前融資的利息是8.6%左右(年化利息)，融券的利息是10%左右(年化利息)。

融資融券業(yè)務(wù)流程

1、融資交易中，投資者向證券公司交納一定的保證金，融入一定數(shù)量的資金買入股票的交易行為。投資者向證券公司提交的保證金可以是現(xiàn)金或者可充抵保證金的證券。而后證券公司向投資者進行授信后，投資者可以在授信額度內(nèi)買入由證券交易所和證券公司公布的融資標(biāo)的名單內(nèi)的證券。如果證券價格上漲，則以較高價格賣出證券，此時只需歸還欠款，投資者就可盈利;如果證券價格下跌，融入資金購買證券，這就需要投資者補入資金來歸還，則投資者虧損。

(一)融資融券業(yè)務(wù)發(fā)展嚴(yán)重失衡，融券業(yè)務(wù)發(fā)展嚴(yán)重滯后

從融資融券業(yè)務(wù)推出以來，融資業(yè)務(wù)的發(fā)展規(guī)模與業(yè)務(wù)增長速度就遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于融券業(yè)務(wù)，融資交易規(guī)模占了整個融資融券交易的99%以上。試點初期，我國的融資余額總量約是融券余額總量的72倍，經(jīng)過4年的發(fā)展，我國融資融券業(yè)務(wù)在規(guī)模上發(fā)生了質(zhì)的飛越，相比于試點初期，我國的融資業(yè)務(wù)擴張了近6萬倍，融資余額總量達(dá)到了近4000億的水平;反觀我國的融券業(yè)務(wù)，盡管融券余額總量也達(dá)到了30億元的水平，但就其增長速度來看，遠(yuǎn)遠(yuǎn)落后融資業(yè)務(wù)的增長速度，融資余額規(guī)?？偭恳策h(yuǎn)遠(yuǎn)超過融券余額總量，而且從目前情況來看，兩者之間的差距不但沒有縮減反而在逐步擴大。

(二)標(biāo)的證券仍有擴容的空間

第一章 總則

1.1 為規(guī)范融資融券交易行為，維護證券市場秩序，保護投資者的合法權(quán)益，根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》、《深圳證券交易所交易規(guī)則》及其他有關(guān)規(guī)定，制定本細(xì)則。

1.2 本細(xì)則所稱融資融券交易，是指投資者向具有深圳證券交易所(以下簡稱“本所”)會員資格的證券公司(以下簡稱“會員”)提供擔(dān)物，借入資金買入證券或借入證券并賣出的行為。

1.3 在本所進行的融資融券交易，適用本細(xì)則。本細(xì)則未作規(guī)定的，適用《深圳證券交易所交易規(guī)則》和本所其他有關(guān)規(guī)定。

第二章 業(yè)務(wù)流程

2.1 會員申請本所融資融券交易權(quán)限的，應(yīng)當(dāng)向本所提交下列書面文件：

(一)中國證券監(jiān)督管理委員會(以下簡稱“證監(jiān)會”)頒發(fā)的獲準(zhǔn)開展融資融券業(yè)務(wù)的《經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證》及其他有關(guān)批準(zhǔn)文件;

1、資金門檻——要求客戶總資產(chǎn)50萬以上

和股票融資一樣，融資融券對客戶的資金量也有要求。一般的將是把客戶的資金定位在50萬以上，而有些券商甚至要求資金在100萬以上，即使你在擁有50萬資金的情況下，也不是一定就能參與融資融券。相反融資炒股對客戶資金量要求就沒有那么高，一般在10萬左右，這樣也就更能滿足股民通過融資炒股來賺取更大的利益。

2、征信門檻——嚴(yán)格對客戶進行信用評估

由于融資融券是信用交易，所以要對客戶進行信用評估，內(nèi)容包括：年齡、學(xué)歷、家庭狀況等基本情況，還包括年收入、家庭年支出、非證券投資類資產(chǎn)等財務(wù)狀況，以及風(fēng)險承受能力、客戶在營業(yè)部的開戶年限等，經(jīng)過對客戶的征信，也將把客戶分為幾個檔次，客戶的信用越高，取得的授信額度越高!

一、平臺的政府批文，一個是否是有政府部門批準(zhǔn)的平臺關(guān)乎到我們選擇平臺的安全性和穩(wěn)定性方面的保障。

二、平臺系統(tǒng)安全性問題，一個平臺的系統(tǒng)好與壞直接相關(guān)到平臺技術(shù)實力的，客戶體驗和安全隱私的保證性。

三、資金安全問題，一個正規(guī)合法成熟型的大平臺,資金是由第三方代為管理,保證客戶財產(chǎn)的安全問題。

四、出金是否迅速。當(dāng)客戶盈利需要出金時,正規(guī)平臺一般不會找出各種理由阻擾你出金。

五、平臺發(fā)展的局限性，股票走勢走勢和市場的形勢是直接相關(guān)的,大的交易中心給我們提供的可投資對象選擇上就要多一些。所以投資的時候選擇平臺看平臺的展現(xiàn)藍(lán)圖也很重要,可以保證可投資資源的穩(wěn)定性。