近日江蘇省互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會結(jié)合互聯(lián)網(wǎng)傳銷最新特點和模式對2016年出臺的《互聯(lián)網(wǎng)傳銷識別指南》進(jìn)行更新。本次《互聯(lián)網(wǎng)傳銷識別指南》(2017版)相比去年主要新增數(shù)字貨幣傳銷以及微信傳銷兩大部分。在數(shù)字貨幣傳銷部分，《識別指南》指出，數(shù)字貨幣的理解需要一定的門檻，大部分投資者并不懂得數(shù)字貨幣，很多傳銷分子利用這點進(jìn)行傳銷行騙，將“數(shù)字貨幣”的概念與傳銷結(jié)合起來，形成“傳銷式數(shù)字貨幣”。
016年，湖南常德警方破獲了一起美國未來城“萬福幣”特大網(wǎng)絡(luò)傳銷案?！叭f福幣”的“靜態(tài)獎”就是，“只要繳納一萬元人民幣即可注冊成為會員，不發(fā)展會員，只等萬福幣價格上漲，即可躺著拿錢，一年收益率穩(wěn)賺3倍左右，如果發(fā)展得好也可能達(dá)到5至10倍?！?今年，中華幣的騙局被媒體揭開。據(jù)報道，中華幣的“靜態(tài)收益”模式是，注冊成為“中華幣”會員即可購買中華幣，門檻為一單500美元(匯率固定為6.9，500美元即3450元人民幣)。每單500美元中的一部分會作為推廣費用被扣除，剩下的錢每天釋放2%用于購買會升值的“中華幣”，最終保證三年保底6倍收益。
第一類是大家熟悉的游戲幣。在單機游戲時代，主角靠打倒敵人、賭館贏錢等方式積累貨幣，用這些購買草藥和裝備，但只能在自己的游戲機里使用。那時，玩家之間沒有“市場”。自從互聯(lián)網(wǎng)建立起門戶和社區(qū)、實現(xiàn)游戲聯(lián)網(wǎng)以來，虛擬貨幣便有了“金融市場”，玩家之間可以交易游戲幣。
第二類是門戶網(wǎng)站或者即時通訊工具服務(wù)商發(fā)行的專用貨幣，用于購買本網(wǎng)站內(nèi)的服務(wù)。使用最廣泛的當(dāng)屬Q(mào) 幣，可用來購買會員資格、QQ秀等增值服務(wù)。
第三類互聯(lián)網(wǎng)上的虛擬貨幣，如比特幣(BTC)、 (LTC)、福源幣(FTC)等，比特幣是一種由開源的P2P軟體產(chǎn)生的電子貨幣，也有人將比特幣意譯為“比特金”，是一種網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣。主要用于互聯(lián)網(wǎng)金融投資，也可以作為新式貨幣直接用于生活中使用。
首先我們從數(shù)字貨幣的投資理財?shù)闹改现衼砜纯矗?dāng)然投資是個有風(fēng)險的活動，如何把風(fēng)險降到最低，讓不確定變成確定是成功的關(guān)鍵。首先，你要對當(dāng)前的情況有個基本的判斷。當(dāng)前是處于數(shù)字貨幣牛市的起步 前期階段，這就是基本的判斷，也是你進(jìn)入市場的前提，如果這個結(jié)論被推翻，那么你就不應(yīng)該參與進(jìn)來。
當(dāng)你要進(jìn)入一個市場前，要有一定的準(zhǔn)備活動，如果你不能滿足以下的條件，請你立即離開：
1、一筆沒有期限和壓力的資金(如果有期限，至少是5年以上，即這筆錢投入市場在很長的一段時間內(nèi)你不需要拿出去)。
2、0杠桿(經(jīng)過前期整頓，目前數(shù)字貨幣交易所大部分都是0杠桿的)。
3、長線持有，買賣只做一次。
從數(shù)字貨幣的理財指南可以看出數(shù)字貨幣的投資風(fēng)險是大的，高風(fēng)險是伴隨高收益的，大家投資需謹(jǐn)慎。
據(jù)業(yè)內(nèi)人士介紹，傳銷分子的基本套路是傳銷式數(shù)字貨幣的“交易行情”基本由特定機構(gòu)控制，早期為吸引投資人投資，可能會將貨幣價格炒得很高，一旦時機成熟，就集中進(jìn)行拋售，價格一落千丈，投資者最后血本無歸。更為惡劣的是到返錢高峰，平臺直接關(guān)閉，組織者失聯(lián)，然后到其他地方包裝新的概念，按照相似的騙法，繼續(xù)行騙。
相比其他傳銷，數(shù)字貨幣傳銷一般具有三大特點：一是有實在的產(chǎn)品——數(shù)字貨幣，而且被包裝得很高級;二是參加者可以獲得拉人頭獎勵，獎品是數(shù)字貨幣本身;三是數(shù)字貨幣會隨著參與騙局的人增加而升值，在數(shù)字貨幣升值周期，參與者可獲得數(shù)字貨幣的數(shù)量也會增長，參與者包括最底層參與者也會獲利，但是進(jìn)入貶值周期，底層參與者往往損失巨大。
首先大家要回答四個問題：
1. 我了解這項技術(shù)嗎?
問這個問題時，我就要盡我所能去挖掘我要投資的這家公司的相關(guān)資料。于是我從他們的公司主頁著手，希望在30秒內(nèi)弄清楚這是一家什么公司，他們打算做什么，以及我如何參與進(jìn)來。在今天的這個例子中，我就會得到如下信息：當(dāng)我對這家公司有了基本的了解以后，我便開始研究他們使用的技術(shù)。我在科技和數(shù)學(xué)方面都沒有什么天分，但我想要搞清楚一些基本的東西。他們使用什么類型的區(qū)塊鏈共識?他們的代幣代表了什么?要獲取他們的代幣并儲存起來方便嗎?他們能夠組織起來一個穩(wěn)定而活躍的社區(qū)嗎?如果你能用一句話總結(jié)這是一家什么公司以及他們打算做什么，那你就可以開始進(jìn)行下一步了。
問題2：我自己會使用這項技術(shù)或者這家公司的產(chǎn)品及服務(wù)嗎?
