1、政府批文。要看貴金屬交易所或交易中心有沒有政府批文，是否可查，國家發(fā)文政府備案的交易所大多正規(guī)。

2、交易系統(tǒng)。看交易系統(tǒng)是否卡盤、滑點(diǎn)，出入金是否方便，在正常的現(xiàn)貨白銀交易時(shí)間內(nèi)是否正常，特別是當(dāng)國家大范圍的突擊檢查的期間，是否會(huì)出現(xiàn)系統(tǒng)故障、系統(tǒng)升級(jí)、整改停盤、網(wǎng)絡(luò)故障等原因，一般有這種情況發(fā)生的交易平臺(tái)，大多都是不正規(guī)的現(xiàn)貨白銀交易平臺(tái)。

3、資金安全?，F(xiàn)在正規(guī)白銀交易平臺(tái)的電子盤一般提供的都是各大商業(yè)銀行的第三方托管存管等方式，全面嚴(yán)格意義上的第三方監(jiān)管少見。另一方面看資金流向。一般地下貴金屬公司提供的賬戶要么是私人賬戶，要么是境外的公司或機(jī)構(gòu)賬戶。

4、杠桿比例。在現(xiàn)貨黃金和白銀交易中所指的杠桿是利用保證金交易機(jī)制達(dá)成的資金放大的倍數(shù)，杠桿越大，資金放大的倍數(shù)越大，資金利用率就越高。杠桿越小，資金放大的倍數(shù)越小，資金利用率相對(duì)降低，但是杠桿越大風(fēng)險(xiǎn)越大，杠桿太大的建議最好不要去做。

佰佰安全網(wǎng)小編認(rèn)為，要想識(shí)別傳銷騙局，大家可以從以下四點(diǎn)入手：

1、看收益高低

幾乎在所有的理財(cái)騙局中都能看到“高收益”、“回報(bào)率高”、“年化收益率達(dá)40%”等之類的宣傳語?？梢哉f，以“高收益”來蠱惑投資者已成為很多傳銷詐騙分子的重要手段了。

“高收益”確實(shí)很誘人，每個(gè)人都希望在投入資金有限的情況下獲得高額的回報(bào)，但天上是不會(huì)掉“餡餅”下來的，e租寶、中晉哪個(gè)不是騙局?

建議投資者還是要選擇收益率相對(duì)平穩(wěn)的產(chǎn)品，如穩(wěn)利精選組合投資計(jì)劃、諾亞方舟NPA投資計(jì)劃等，預(yù)期年化收益率基本在6%-11%之間，更安全穩(wěn)健。

2、看是否有“層級(jí)”之分

除了“高收益”之外，國內(nèi)知名財(cái)富管理機(jī)構(gòu)嘉豐瑞德的資深理財(cái)師表示，有一些騙局還會(huì)承諾投資者只要發(fā)展下線就給一定比例的提成及獎(jiǎng)金，并對(duì)投資者進(jìn)行了“分層”，不同層級(jí)的投資者可獲得不同比例的提成。

一、股權(quán)眾籌

股權(quán)眾籌，即投入一定的金錢獲得一個(gè)初創(chuàng)公司的一部分股權(quán)，收益在于該公司發(fā)展壯大后的每年分紅或上市后的股價(jià)升值。它會(huì)出現(xiàn)兩個(gè)極端。極好處，該公司發(fā)展一路順風(fēng)，每年分紅很多，上市后股價(jià)連續(xù)攀高，收益幾十倍。極壞處，該公司曇花一現(xiàn)，風(fēng)光了沒兩天，就運(yùn)行不下去了，當(dāng)然收益為零，本金也收不回來了。

適合人群

洞察力強(qiáng)，即投資眼光很準(zhǔn)，能夠發(fā)現(xiàn)有潛力且能生存下去的初創(chuàng)公司;2.資金雄厚，至少上百萬吧，能夠投資至少十個(gè)初創(chuàng)公司，有足量資金使雞蛋不放在一個(gè)籃子里。

二、產(chǎn)品眾籌

產(chǎn)品眾籌，即投入一定的金錢獲得一個(gè)產(chǎn)品，收益在于花的費(fèi)用少于產(chǎn)品上市的的市場價(jià)格，即買的便宜些，有可能花費(fèi)1/2，甚至1/3的價(jià)格買到產(chǎn)品。

首先，投資人需多方面了解理財(cái)產(chǎn)品的用途以及平臺(tái)的可靠性。理財(cái)產(chǎn)品的可靠性、安全性是理財(cái)人考慮的首要前提，而不是所承諾的收益率，近期時(shí)有互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)攜款跑路、到期難以兌付的情況，給投資人造成了嚴(yán)重的損失。

因此，廣大投資者在進(jìn)行投資互聯(lián)網(wǎng)眾籌產(chǎn)品時(shí)，需慎重考慮平臺(tái)的背景，避免進(jìn)入龐氏騙局之困境。其次，要充分考慮高收益產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)性，投資方向及用途，所融資企業(yè)或個(gè)人的經(jīng)營情況，高收益和高風(fēng)險(xiǎn)必然是相伴而生的。然后，需要考慮的是眾籌產(chǎn)品的眾籌參與人的來源以及信息的真實(shí)性。因?yàn)槟壳昂芏啾娀I平臺(tái)參與人實(shí)際上是內(nèi)部工作人員自身參與的眾籌，以此來獲取大眾的關(guān)注，吸引投資人投資，最終會(huì)給投資人造成一系列損失。

有閑散資金富裕人士;追求穩(wěn)定成長利潤的人士;企業(yè)主;白領(lǐng);對(duì)信用理財(cái)有一定了解的人士;深信用以改變自己的生產(chǎn)和生活;實(shí)現(xiàn)信用的價(jià)值的人士;獲得經(jīng)濟(jì)收益和精神回報(bào)雙重收獲的人士等。

1、年齡在18-65周歲;

2、有固定的住所，身體健康;

3、能提供本人有效身份證件;

4、個(gè)人信用良好;

5、有按時(shí)足額還款的能力;

6、從事經(jīng)營活動(dòng)符合國家規(guī)定;

7、銀行要求滿足的其他條件。

個(gè)人小額貸款5萬怎么辦理?

1、個(gè)人信用貸款

信用貸款是一種憑個(gè)人信譽(yù)發(fā)放的貸款，不用提供抵押物作為擔(dān)保，省去了抵押登記等比較繁瑣的手續(xù)，放款速度非?？?，一般來說3-5個(gè)工作日就可以放款，有的銀行甚至表示最快當(dāng)天就可以放款。

不過信用貸款對(duì)個(gè)人信譽(yù)要求很高，一般都要求借款人信用良好。主要通過個(gè)人的征信報(bào)告去了解，在銀行看來，只有征信報(bào)告里面有記錄，并且沒有發(fā)生過逾期還款記錄情況的，才算得上信用良好。如果沒有信用記錄，或者有逾期還款的記錄，對(duì)申請(qǐng)信用貸款都會(huì)產(chǎn)生一定的“阻力”。除了對(duì)信用的要求外，銀行還要求借款人有穩(wěn)定的工作和一定的收入來源，有固定的住所。