票據(jù)是發(fā)票人依法簽發(fā)的，約定自己或者委托他人、金融機(jī)構(gòu)向受款人或持票人于到期日或見票日無條件地支付一定金額的有價證券。根據(jù)票據(jù)法的規(guī)定，票據(jù)包括匯票、本票、支票。由于票據(jù)本身代表一定的金額，而且票據(jù)的付款義務(wù)人負(fù)有無條件付款的義務(wù)，因此票據(jù)往往成為犯罪分子進(jìn)行詐騙犯罪的目標(biāo)。那么，票據(jù)詐騙行為有幾種方式呢？

由于票據(jù)種類比較多，票據(jù)詐騙犯罪的方式比較復(fù)雜，刑法第一百九十四條對票據(jù)詐騙罪的行為方式進(jìn)行了明確的列舉，根據(jù)該規(guī)定，票據(jù)詐騙罪的行為方式主要有以下幾種：

1、明知是偽造、變造的匯票、本票、支票而使用的

對于本項行為，行為人是否明知所使用的匯票、本票、支票是偽造、變造的，是區(qū)分罪與非罪的重要界限。當(dāng)然，要判斷行為人在主觀上是否“明知”，不是僅憑他個人的供述，重要的是要在全面分析整個案件的基礎(chǔ)上，綜合分析各方面的證據(jù)得出結(jié)論。行為人在實際上還要有使用行為，才構(gòu)成犯罪，如果只是明知是偽造、變造的匯票、本票、支票而沒有使用的，不構(gòu)成犯罪。

2、明知是作廢的匯票、本票、支票而使用的

行為人是否明知其使用的匯票、本票、支票屬于作廢的票據(jù)，是區(qū)分其行為是否構(gòu)成犯罪的重要界限。這里的“作廢”，是指根據(jù)法律和有關(guān)規(guī)定不能使用的票據(jù)，它既包括《票據(jù)法》中所說的“過期”的票據(jù)，也包括無效的以及被依法宣布作廢的票據(jù)。

3、冒用他人的匯票、本票、支票

這里所說的“冒用”，是指行為人擅自以合法持票人的名義，支配、使用、轉(zhuǎn)讓自己不具備支配權(quán)利的他人票據(jù)的行為。通常表現(xiàn)為以下幾種情況：行為人以非法手段，如欺詐、偷盜或者脅迫等手段取得票據(jù)的;沒有代理權(quán)而以代理權(quán)人名義或者代理人超越代理權(quán)限而使用票據(jù);將他人委托代為保管的或者撿收他人遺失的票據(jù)進(jìn)行使用，騙取財物的行為。

4、簽發(fā)空頭支票或與其預(yù)留印鑒不符的支票，騙取財物

票據(jù)法對開立支票存款賬戶，規(guī)定了明確的條件：申請人必須使用其本名，并提交證明其身份的合法證件;申請人必須存入一定的資金，有可靠的資信;申請人必須預(yù)留其本名的簽名式樣和印鑒。此外還明確規(guī)定：禁止簽發(fā)空頭支票;支票的出票人不得簽發(fā)與其預(yù)留本名的簽名式樣或者印鑒不符的支票。當(dāng)前實踐中出現(xiàn)簽發(fā)空頭支票或者與其預(yù)留印鑒不符的支票的情況比較復(fù)雜，但要構(gòu)成金融票據(jù)詐騙罪，則行為人在主觀上必須要有進(jìn)行騙取財物的故意。要是因單位內(nèi)部缺乏健全的支票管理制度，對轉(zhuǎn)賬制度管理不嚴(yán)，把蓋有印鑒的支票交給采購人員隨身攜帶，而采購人員并不清楚本企業(yè)在銀行賬上有多少錢，如果購買大量貨物，造成空頭支票的情況出現(xiàn)，或者由于一些銀行、金融機(jī)構(gòu)在辦理結(jié)算、轉(zhuǎn)賬、匯款等業(yè)務(wù)時，拖延時間，“壓單”、“壓票”，使原本按正常期限應(yīng)當(dāng)?shù)劫~的款項被拖延，使單位在出票時誤以為錢已到賬而開出空頭支票等，由于行為人主觀上沒有利用票據(jù)詐騙財物的故意，不構(gòu)成犯罪。

5、匯票、本票的出票人簽發(fā)無資金保證的匯票、本票或者在出票時作虛假記載，騙取財物。

這里所說的“匯票、本票的出票人”，是指依法定方式制作匯票、本票并在這些票據(jù)上簽章，將匯票、本票交付給收款人的人?！百Y金保證”，是指票據(jù)的出票人在承兌票據(jù)時具有按票據(jù)支付的能力。由于匯票往往不是即時支付的，有的是遠(yuǎn)期匯票，因此，匯票的出票人在出票時并不要求其當(dāng)時即具有支付能力，而是要求其保證匯票到期日具有支付能力即可。為此，票據(jù)法明確規(guī)定：匯票的出票人必須具有支付匯票金額的可靠的資金來源;出票人簽發(fā)匯票后，即承擔(dān)保證該匯票承兌和付款的責(zé)任;本票的出票人必須具有支付本票金額的可靠資金來源，并保證支付;出票人在持票人提示票據(jù)時，必須承擔(dān)付款的責(zé)任。此外，票據(jù)法還對票據(jù)記載的內(nèi)容及其真實性作了明確要求，嚴(yán)禁作虛假記載。匯票、本票的出票人有無騙取財物的目的是區(qū)分本項行為罪與非罪的重要界限。如果匯票、本票的出票人簽發(fā)無資金保證的匯票、本票或在出票時記載有誤，是出于過失或其他原因，而沒有騙取財物的目的，不構(gòu)成犯罪。

最后，佰佰安全網(wǎng)認(rèn)為，杜絕票據(jù)詐騙，就要從嚴(yán)執(zhí)法。金融詐騙罪危害巨大，唯有從嚴(yán)從重打擊，才能威懾罪犯，發(fā)揮刑罰的一般預(yù)防和特殊預(yù)防作用。為此，要堅決糾正偵察、起訴、審判工作中“以情代法”、“以權(quán)代法”“以罰代刑”等違法現(xiàn)象，做到有法必依，執(zhí)法必嚴(yán)、違法必究，加強(qiáng)司法監(jiān)督清除司法腐敗，切實做到從嚴(yán)執(zhí)法。

以上就是小編今天要介紹的內(nèi)容，希望對您有所幫助。稍后，我們介紹票據(jù)詐騙方式與法律處罰，歡迎關(guān)注這部分職場詐騙防范小知識。

責(zé)任編輯:鄒蘭