2018年9月，樂(lè)清女子黃某因涉嫌集資詐騙罪被依法拘留。黃某，今年50多歲，一名沒(méi)有正當(dāng)職業(yè)的農(nóng)村婦女，也沒(méi)有合法收入。從2017年起，黃某對(duì)外拿投資虛擬貨幣來(lái)吸引被害人投入大量資金。并迅速將從被害人處騙取的600余萬(wàn)元轉(zhuǎn)移到家人的銀行賬戶中。

為幫助被害人挽回?fù)p失，樂(lè)清市檢察院經(jīng)辦檢察官對(duì)黃某某控制的多張銀行卡的資金流向進(jìn)行全面分析。

檢察官發(fā)現(xiàn)，在黃某實(shí)施集資詐騙行為時(shí)，她將被害人的大量資金通過(guò)多手段多渠道收集至其控制的母親陳某的銀行賬戶。而在黃某的操縱下，陳某的賬戶陸續(xù)積累了600余萬(wàn)元。

隨后黃某將其中300萬(wàn)元轉(zhuǎn)到其子鄭某的銀行賬戶，并用該資金為小鄭購(gòu)買(mǎi)人壽保險(xiǎn)。而在黃某某落網(wǎng)后，陳某和鄭某將該兩筆合計(jì)600余萬(wàn)元的款項(xiàng)進(jìn)行大量提現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬。

在檢察官看來(lái)，黃某和家人企圖隱匿資金逃避司法機(jī)關(guān)追贓，且陳某和鄭某的行為涉嫌洗錢(qián)犯罪行為。

先看看陳某是如何操作的。作為黃某的母親，陳某的銀行賬戶一直在黃某手里，方便她日常使用。在得知黃某落網(wǎng)后，陳某以銀行卡丟失為由，到銀行第一時(shí)間補(bǔ)辦了此卡，然后取出并轉(zhuǎn)移了卡內(nèi)300萬(wàn)元資金。

而作為黃某的兒子鄭某，操作同樣很迅速。他得知母親落網(wǎng)后，第一時(shí)間將保險(xiǎn)資金贖回。為避免被發(fā)現(xiàn)，他還將這筆錢(qián)換成了等額價(jià)值的虛擬貨幣。

當(dāng)公安機(jī)關(guān)找上門(mén)來(lái)時(shí)，兩人均又以“借給黃某很多錢(qián)，這是償還欠款”為由拒不交代資金去向。然而，面對(duì)質(zhì)詢，他們既拿不出欠條，也說(shuō)不清欠款金額。檢察官并沒(méi)有輕信這樣的辯解，對(duì)案件抽絲剝繭，發(fā)現(xiàn)該兩人的辯解明顯不符合常理，應(yīng)當(dāng)依法對(duì)犯罪資金進(jìn)行追索，并發(fā)函通知公安機(jī)關(guān)對(duì)該兩人立案?jìng)刹椤?

在檢察機(jī)關(guān)和公安機(jī)關(guān)的共同努力下，犯罪嫌疑人陳某、鄭某主動(dòng)投案，并退還大部分資金，但有部分資金仍無(wú)法追回。

為嚴(yán)厲打擊洗錢(qián)犯罪，并體現(xiàn)寬嚴(yán)相濟(jì)政策，樂(lè)清市檢察院依法以洗錢(qián)罪對(duì)犯罪嫌疑人鄭某批準(zhǔn)逮捕，對(duì)犯罪嫌疑人陳某不批準(zhǔn)逮捕。為后續(xù)追回贓款奠定了有力基礎(chǔ)。目前，黃某因集資詐騙罪被依法判處十年有期徒刑，而陳某、鄭某也因犯洗錢(qián)罪被判處有期徒刑一年，緩刑二年，所涉600萬(wàn)資金也被盡數(shù)追回。

“對(duì)于普通群眾來(lái)說(shuō)，不要將自己的銀行賬戶提供給他人轉(zhuǎn)移違法犯罪所得，更不要成為犯罪分子轉(zhuǎn)移犯罪資金的幫手，否則將涉及違法犯罪，將付出相應(yīng)的代價(jià)?！睓z察官提醒。

經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，讓人們手中有了更多的資產(chǎn)，而讓這些資產(chǎn)保值增值，則需要科學(xué)的理財(cái)方式，否則就可能誤入投資陷阱，讓來(lái)之不易資產(chǎn)竹籃打水。在理財(cái)詐騙方法花樣百出、無(wú)孔不入的時(shí)代，要想預(yù)防詐騙，就要提高思想警惕，不要輕易上當(dāng)受騙。最主要的還是要管住自己的好奇心和貪小便宜的心理，就不會(huì)輕易落入騙子的陷阱。