以在娛樂場所工作的年輕女性為作案對象，以低息、無抵押、無擔保、快速放款等為誘餌，以“佳麗貸”之名行“套路貸”之實。近日，3個放貸團伙被湖南省長沙市天心區(qū)檢察院依法認定為2個黑社會性質(zhì)組織、1個惡勢力團伙，分別以涉嫌組織、領導、參加黑社會性質(zhì)組織罪，搶劫罪，詐騙罪，敲詐勒索罪，強迫交易罪，強迫賣淫罪，非法拘禁罪等對李宇、周波等27名犯罪嫌疑人依法批準逮捕。

以長相決定放貸金額

以周波、李宇、姚林為首的3個犯罪團伙認為在娛樂場所工作的年輕女性賺錢快、收入高、無財產(chǎn)可抵押，在正規(guī)金融機構(gòu)很難獲得貸款，且她們的工作性質(zhì)特殊，易于人身控制，遂各自糾集人員，以“低息、無抵押、無擔保、快速放款”等為誘餌吸引她們借款，并稱之為“佳麗貸”。

多名犯罪嫌疑人供述稱：“我們放的是無抵押小額貸款，在放貸之前，我們首先會查明借款人的工作地點是否是酒吧、KTV等娛樂場所，再要求她們發(fā)生活照或者見面，看一下她們的身材、長相來確定放貸金額。”在他們看來，長相好的女孩子在娛樂場所更受歡迎，還債能力會更強。

“佳麗貸”名為無抵押、無擔保，實際上在放款前會以要求被害人拿著身份證拍裸照、扣押其身份證、拷貝其通訊錄、在其手機上裝指定ID等方式或以到被害人住處家訪等方式抓住被害人的把柄，為逼債做準備。

實際借1萬，借條上卻寫3萬

這3個犯罪團伙在與借款人簽訂借貸協(xié)議時，會以“中介費”“行規(guī)”“保證金”“家訪費”等虛假理由，誘使被害人簽訂金額虛高的借貸協(xié)議，有些還存在簽訂陰陽合同（即同一次借款簽訂一高一低兩份合同和收條）、倍數(shù)借條（借條金額為實際借款金額的2倍）等情形，導致被害人借款合同金額大于實際到手的金額。

犯罪嫌疑人在轉(zhuǎn)賬時，會按照虛高的借貸協(xié)議金額將資金轉(zhuǎn)入被害人賬戶，制造已將全部借款交付被害人的銀行流水痕跡。之后，他們再要求被害人將其中部分資金返還。

“在我們手里借貸，客戶永遠拿不到和借條上一樣的金額，這是我們的行規(guī)，也是我們的盈利點。打倍數(shù)借條是為了有個保障，一旦借款人出現(xiàn)逾期，我們就按照借條金額執(zhí)行借貸合同，這也是我們的盈利點?！钡桨负?，犯罪嫌疑人供述。

檢察官在審查中發(fā)現(xiàn)，有一名被害人借款1萬元，周波卻要求其打2萬元借條。因為被害人不會寫“貳”字，只會寫“叁”字，周波就對她說：“沒關系，你就寫‘叁萬’，我們不會找你麻煩?！焙蟊缓θ顺霈F(xiàn)逾期，周波遂非法拘禁被害人，還帶著該借條押送被害人找其父母討要3萬元債務及利息。

催收手段多，“軟”硬暴力齊上陣

據(jù)檢察官介紹，放款后，被害人需每日還息，到期還本金，一日不還息則利息翻倍，到期不還本金，被害人還要承擔催收費、違約金等費用。而一旦被害人無力還款，犯罪團伙則會采取多種催收手段。

他們會在微信朋友圈內(nèi)發(fā)布暴力討債視頻或者上門催債信息，給被害人造成心理壓力，一方面威逼逾期的被害人還債，另一方面震懾未逾期的被害人按時還債。他們還會找到被害人面對面催債，以公布被害人隱私或者上門搞臭被害人名聲相要挾，逼迫被害人賣淫還債，或者控制被害人后將其交給其他“套路貸”團伙“轉(zhuǎn)單平賬”。有些被害人幾經(jīng)轉(zhuǎn)手，債臺高筑，被逼賣淫，甚至被帶至國外賣淫，賣淫所得永遠還不清欠債。

對于“不聽話”的被害人，有些團伙還會采取上門滋擾、威脅、辱罵被害人及其父母等軟暴力及非法拘禁、搶劫、毆打被害人等暴力手段逼債。

今年3月28日，長沙市公安局天心分局在該市公安局統(tǒng)一協(xié)調(diào)指揮下，代號“11·07”的“套路貸”案件統(tǒng)一收網(wǎng)，抓獲并刑事拘留涉案人員29人。4月30日，長沙市天心區(qū)檢察院經(jīng)審查依法認定李宇、周波為首的團伙為黑社會性質(zhì)組織，認定姚林為首的團伙為惡勢力團伙，批準逮捕上述3團伙成員27人，另對2人作出不批捕決定。

目前，該案正在進一步偵查中。

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