昨日，廈門(mén)市反詐騙中心發(fā)布緊急預(yù)警，近期針對(duì)財(cái)務(wù)人員的詐騙案件高發(fā)，僅10月24日至31日一周時(shí)間內(nèi)就發(fā)生7起。在這些案件中，詐騙分子通常利用QQ冒充“老板”騙財(cái)務(wù)人員轉(zhuǎn)賬付款，欺騙性極強(qiáng)。

對(duì)此，廈門(mén)警方也加大了追贓力度。前天下午，反詐騙中心接到一起報(bào)警后立即啟動(dòng)資金緊急查詢(xún)止付機(jī)制，僅用時(shí)1分鐘，便成功止付詐騙資金73萬(wàn)元！

案例1 假財(cái)務(wù)致電真財(cái)務(wù)騙光公司賬上資金

10月30日16時(shí)，廈門(mén)一家公司的財(cái)務(wù)陳小姐接到電話(huà)，對(duì)方自稱(chēng)是“德盛公司”的財(cái)務(wù)，聲稱(chēng)要給陳小姐的公司匯一筆99萬(wàn)元的款項(xiàng)并需要陳小姐添加QQ。

陳小姐信以為真，立即添加了對(duì)方“財(cái)務(wù)”QQ。接著，“財(cái)務(wù)”向陳小姐索要了陳小姐公司的開(kāi)票資料，陳小姐發(fā)完之后，就接到一個(gè)QQ信息，對(duì)方在QQ里稱(chēng)是陳小姐的公司老板“張總”。

“張總”給陳小姐發(fā)了一張匯款截圖，稱(chēng)對(duì)方已將99萬(wàn)的錢(qián)款轉(zhuǎn)給了自己的個(gè)人賬號(hào)中，這下打消了陳小姐對(duì)于99萬(wàn)元是否到賬的疑慮。

又過(guò)了一會(huì)兒，“張總”又說(shuō)，因?yàn)楹贤瑔?wèn)題這次跟“德盛公司”的交易終止，所以需要陳小姐將錢(qián)款返還回去。隨后，并給陳小姐一個(gè)卡號(hào)讓陳小姐將錢(qián)轉(zhuǎn)到該銀行卡。陳小姐起先向“張總”稱(chēng)該操作不符合規(guī)定，但“張總”以“特事特辦”為由，讓陳小姐立即辦理。因?yàn)楣举~上正好只剩下50萬(wàn)元，于是陳小姐便通過(guò)網(wǎng)銀將50萬(wàn)元轉(zhuǎn)到指定賬戶(hù)。

轉(zhuǎn)完后，“張總”讓陳小姐先用自己的錢(qián)墊付49萬(wàn)元，盡快把99萬(wàn)元款項(xiàng)補(bǔ)齊。這讓陳小姐犯了難，她最終撥通了自己領(lǐng)導(dǎo)的電話(huà)核實(shí)，才發(fā)現(xiàn)被騙。

案例2 73萬(wàn)元?jiǎng)倓偙或_走警方1分鐘成功止付

前天17：05，廈門(mén)市反詐騙中心接報(bào)一公司財(cái)務(wù)被假老總QQ詐騙73萬(wàn)元。

接警后，廈門(mén)市反詐騙中心立即啟動(dòng)資金緊急查詢(xún)止付機(jī)制，僅用時(shí)1分鐘，便在嫌疑人銀行卡止付本案全部資金73萬(wàn)元！

經(jīng)查，謝女士于前天16時(shí)30分許，通過(guò)公司座機(jī)號(hào)接到自稱(chēng)“凱達(dá)公司”電話(huà)，對(duì)方稱(chēng)與謝女士的老板“李總”談好合作，將要打一筆合同款給事主。

謝女士QQ接收到冒充公司老板李總的QQ信息后，“李總”稱(chēng)與“凱達(dá)公司”的合同有細(xì)節(jié)需要修改。讓謝女士與“凱達(dá)公司謝總”電話(huà)聯(lián)系，讓對(duì)方先不要轉(zhuǎn)賬，還給了對(duì)方一個(gè)電話(huà)。

接到“老板”指令后，謝女士立即電話(huà)聯(lián)系“謝總”，“謝總”說(shuō)錢(qián)已轉(zhuǎn)過(guò)去了。此時(shí)，“李總”又通過(guò)QQ發(fā)收款截圖給謝女士，聲稱(chēng)已經(jīng)收到錢(qián)款，并要求謝女士先退還給對(duì)方。

16時(shí)50分許，謝女士通過(guò)網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬一筆73萬(wàn)元到對(duì)方的銀行賬號(hào)。

與此同時(shí)，真正的公司老板李總收到了扣款短信，李總立即聯(lián)系謝女士核實(shí)，此時(shí)謝女士才發(fā)現(xiàn)自己被騙了。

揭秘騙子作案有“三招”

民警分析說(shuō)，在此類(lèi)針對(duì)財(cái)務(wù)人員的詐騙案件中，騙子通常采取三招：

1、受害者均為財(cái)務(wù)人員。年關(guān)歲末，正是各家公司業(yè)務(wù)結(jié)算的高峰期，騙子也盯上掌管公司錢(qián)款的財(cái)務(wù)人員。

2、假老總、假客戶(hù)均使用QQ與財(cái)務(wù)人員聯(lián)系。騙子們?cè)谪?cái)務(wù)人員面前要么演雙簧，要么一唱一和，只為博取信任。

3、總有一張“轉(zhuǎn)賬憑證”。為了讓財(cái)務(wù)人員打消心中的全部顧慮，騙子會(huì)在群里拋出一張所謂的“轉(zhuǎn)賬憑證”。

佰佰安全網(wǎng)提醒不輕信不添加慎轉(zhuǎn)賬

反詐騙中心民警提醒說(shuō)，廣大財(cái)務(wù)人員在日常工作中要做到“兩不，一慎”。

首先，不輕信。不要輕信QQ和微信（群）中涉及公司轉(zhuǎn)賬匯款的信息，對(duì)公司老板、負(fù)責(zé)人或其他人員通過(guò)網(wǎng)絡(luò)社交工具要求轉(zhuǎn)賬匯款的，要認(rèn)真識(shí)別，充分核實(shí)，提高警惕。

其次，不添加。不要輕易添加陌生QQ、微信的好友申請(qǐng)，特別是涉及公司老板、負(fù)責(zé)人名字的QQ、微信，一定要電話(huà)或當(dāng)面核實(shí)清楚。

最后，慎轉(zhuǎn)賬。嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)財(cái)務(wù)管理制度要求，針對(duì)QQ、微信要求的轉(zhuǎn)賬匯款、必須經(jīng)過(guò)公司老板、負(fù)責(zé)人當(dāng)面或電話(huà)核實(shí)！