坊間曾流行這么一句話，“你不理財，財不理你！”

可是，若總想著能找到一夜暴富的捷徑，這種心理一旦被一些犯罪分子利用了，那理財可就成了“離財”，教訓(xùn)值得大家吸取。

短短幾天

近230萬元虧得一干二凈

6月14日，杭州下城天水派出所接到蔡某報警，稱被人以投資期貨平臺為由詐騙人民幣近230萬元。

蔡某今年40歲左右，是資深股民，家境比較殷實，被騙的230萬，都是從股市里面拿出來的。

蔡某稱在五月份收到浙江某科技有限公司蘇州分公司業(yè)務(wù)員小陳的電話，小陳常給蔡某推薦股票，蔡某感覺都不錯。

一天，小陳將其拉進一個群，告知蔡某其公司辦了一個炒股大賽，贏家有10億元操盤資金和一輛奔馳越野車的獎勵。

群里有老師進行炒股的相關(guān)講課，該老師稱當(dāng)前股市行情不好，主辦方要把炒股大賽改成炒期貨，并稱需從主辦方的平臺下載軟件進行注冊登錄并入金。蔡某按照老師的指示分四次將近230萬元投入其中。

蔡某稱該軟件無法提現(xiàn)，平臺經(jīng)常鏈接中斷，有時盈利了一會就又虧掉了。明明應(yīng)該買進，老師卻總讓他賣出。后來他發(fā)現(xiàn)不對，可再也聯(lián)系不上該公司的任何人。這時，蔡某才意識到自己被詐騙了。

經(jīng)警方調(diào)查后得知，原來蔡某使用的這款炒期貨的APP，是境外的一家公司研發(fā)的，被國內(nèi)深圳的涉案公司修改了后臺。

這是什么意思呢？

就是蔡某用的這款炒期貨APP，上面所有的數(shù)據(jù)，包括大盤指數(shù)等，都是不真實的，可以由深圳涉案公司后臺進行修改操作的，相當(dāng)于整個操作過程后臺都可以控制。

“如果說正規(guī)的期貨交易是一個互聯(lián)網(wǎng)，那么涉案公司的這個APP就相當(dāng)于一個局域網(wǎng)，投資者入金的錢，全部都直接到了公司的賬戶，再經(jīng)過第三方轉(zhuǎn)賬后，和代理商公司進行分成，一般代理商公司拿八到九成，后臺公司拿一到兩成?！鞭k案民警丁鵬輝介紹道。

查到涉案網(wǎng)絡(luò)賬戶使用地

卻早已人去樓空

接到報案后，天水派出所立即進行資金止付及查詢，因涉案錢款全部轉(zhuǎn)入第三方賬戶或公司對公賬戶，無法進行下一步查詢及凍結(jié)操作。

下城刑偵大隊反詐工作組第一時間對案件進行跟進，對涉案網(wǎng)絡(luò)賬戶和資金賬戶進行深入調(diào)查，在案發(fā)一周后即明確涉案網(wǎng)絡(luò)賬戶使用地（蘇州）。民警立即前往江蘇省蘇州市實地調(diào)查，卻發(fā)現(xiàn)涉案窩點已人去樓空。

△涉案窩點

多地調(diào)查取證

最終抓獲犯罪團伙

但偵查人員未放棄調(diào)查，之后又多次前往上海、蘇州、深圳、南寧、梧州等地進行調(diào)查及取證，并聯(lián)合杭州市反詐中心、支付寶天朗計劃團隊等開展合成研判。

通過近一個月的調(diào)查，明確了一伙以陳某驍、王某輝等人為首約十余人的犯罪團伙，該團伙通過微信群聊的方式，發(fā)展他人進行期貨平臺投資，隨后平臺管理公司通過虛假交易實施詐騙。

8月2日凌晨5點多，分局調(diào)派由刑偵大隊、天水派出所、文暉派出所等警力組成的多支抓捕小組，在蘇州工業(yè)園區(qū)某小區(qū)、星湖生活廣場等地同時開展收網(wǎng)抓捕行動，抓獲該團伙主犯陳某驍、王某輝等在內(nèi)的犯罪嫌疑人共12名，現(xiàn)場繳獲用于作案的手機、電話、賬本等若干。

△嫌疑人被捕

經(jīng)審訊，陳某驍、王某輝等犯罪嫌疑人對通過微信群聊方式，發(fā)展目標(biāo)對象到期貨平臺投資，并通過平臺管理公司進行虛假交易實施詐騙的犯罪事實供認(rèn)不諱。目前陳某驍、王某輝等犯罪嫌疑人已被分局依法刑拘，案件還在進一步調(diào)查中。

營造有可觀收益的假象

逐步將投資人的錢掏空

據(jù)犯罪嫌疑人王某輝交代，其在2018年3月25日與陳某驍、黃某奇合資在蘇州某工業(yè)園開了一家公司。王某輝主要負(fù)責(zé)這個公司的團隊，通過網(wǎng)絡(luò)招聘，這個公司人數(shù)逐步發(fā)展到19人。

△查獲的電話等作案工具

△嫌疑人被捕

王某輝通過廣撒網(wǎng)的手段，讓手下打電話給有投資意愿的人，通過前期運營將投資人拉入他們編織的陷阱之中。通過鼓吹講課老師推薦股票收益非?？捎^，并派遣多名業(yè)務(wù)員運用多個微信賬號假冒投資人。

這些業(yè)務(wù)員利用模擬器將虛假的盈利數(shù)據(jù)圖在微信群中分享，來增強這些投資人對講課老師的信任，誘使投資人跟隨著所謂的老師進行投資。

就這樣，犯罪嫌疑人將投資人口袋里的錢全忽悠到一個期貨交易詐騙平臺，通過做虧空將資金步步蠶食。

△圖自視覺中國（圖文無關(guān)）

據(jù)了解，目前被下城警方抓獲的這個團伙其實是一個所謂期貨交易詐騙平臺的下家，上家是以期貨虛假交易實施詐騙的一家平臺公司。

通常情況下，這些下家通過微信群聊等方式負(fù)責(zé)誘騙客戶到平臺投資，平臺則利用虛假交易故意把客戶的錢都“做虧掉”，給客戶造成投資失敗的假象。

然后騙來的錢由他們和平臺分賬，九一分或者八二分，他們拿大頭。因上家這個平臺之前被深圳龍崗警方剛打掉了，然后他們聞迅后從窩點逃離。在網(wǎng)上通過詐騙手段尋找有意愿理財?shù)耐顿Y人，蔡某正是被該團伙通過投資名義詐騙，在短短幾天內(nèi)就虧掉了近230萬元。

目前，該案還在進一步調(diào)查中。

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