江北警方在推進(jìn)“服務(wù)民營(yíng)經(jīng)濟(jì)30條”工作中，發(fā)現(xiàn)了一家只做中小企業(yè)貸款的金融貸款公司，但反常的是，這家公司從不向這些企業(yè)發(fā)放貸款，卻開(kāi)張營(yíng)業(yè)了半年時(shí)間，其利潤(rùn)更是高達(dá)80余萬(wàn)元，而且每隔一兩個(gè)月，就會(huì)換一個(gè)辦公地點(diǎn)。這是怎么回事呢？

交了手續(xù)費(fèi)2個(gè)月沒(méi)拿到錢

去年9月，家住石柱縣的劉先生和家人籌備開(kāi)一家泡沫磚廠，因缺少資金，劉先生在微信上看到一條貸款公司的信息，于是跟對(duì)方聯(lián)系。

當(dāng)月29日，劉某一家4人來(lái)到主城，在江北區(qū)觀音橋中信大廈找到了這家名為“嘉譽(yù)興嶸”的貸款公司，打算辦理100萬(wàn)元貸款。對(duì)方告訴他利息是日息千分之1.5，而且是用多少錢，用的那部分才產(chǎn)生利息，抵押物就是磚廠的資質(zhì)。

利息誘人，劉先生當(dāng)場(chǎng)就決定在該公司貸款。公司辦貸人員“李經(jīng)理”告訴劉先生，他必須繳納4萬(wàn)元手續(xù)費(fèi)，如果在貸款前把手續(xù)費(fèi)繳齊，一個(gè)星期之后就可放款。當(dāng)天趕回石柱后，劉先生就將4萬(wàn)元手續(xù)費(fèi)打到了貸款公司賬上。

一周后，沒(méi)有收到貸款的劉先生，聯(lián)系上了放貸人員，“李經(jīng)理”說(shuō)因?yàn)閲?guó)慶放假，銀行放貸延期了，需要兩周才能放款。兩周后，劉先生又聯(lián)系他，這回“李經(jīng)理”說(shuō)老板出差了，沒(méi)有回來(lái)。三周后“李經(jīng)理”干脆告訴劉先生，老板因?yàn)殒嗡薇蛔チ耍⊥系?1月份時(shí)，劉先生就再也聯(lián)系不上這名“李經(jīng)理”了。這下，他才起了疑心，難道遇到了貸款詐騙？他急忙從石柱趕到江北區(qū)中信大廈，可是該公司已人去樓空杳無(wú)音信。無(wú)奈的劉先生向江北警方報(bào)案。

該團(tuán)伙半年換了四個(gè)地點(diǎn)

江北區(qū)公安分局港城派出所民警立即展開(kāi)偵查。通過(guò)大量線索摸排，警方掌握了該公司的組織架構(gòu)、詐騙手段以及資金流向，對(duì)該公司5名股東實(shí)施抓捕。一個(gè)通過(guò)虛假承諾辦理貸款，騙取受害人貸款服務(wù)費(fèi)的詐騙團(tuán)伙浮出水面。

經(jīng)警方查明，去年8月，犯罪嫌疑人唐某、李某、楚某、陶某、杜某5人出資10萬(wàn)元成立嘉譽(yù)興嶸服務(wù)咨詢有限公司，公司的營(yíng)業(yè)執(zhí)照顯示其營(yíng)業(yè)范圍為商業(yè)信息咨詢、企業(yè)管理咨詢、企業(yè)營(yíng)銷策劃等，沒(méi)有貸款業(yè)務(wù)這一經(jīng)營(yíng)范圍。公司成立后，招聘業(yè)務(wù)人員十余名，以“征信不過(guò)關(guān)也可貸款、低利率、放貸時(shí)間只需3~5天”等為誘餌，專門騙取重慶周邊民營(yíng)小企業(yè)主前來(lái)辦理貸款，收取3%-10%的服務(wù)費(fèi)后，便玩起“空城計(jì)”，搬到另外的地方“重操舊業(yè)”。

警方還查明，與劉先生遭遇相似的情況有100多起，涉案80余萬(wàn)元。該公司從去年8月至今年1月的幾個(gè)月里，已搬了四個(gè)辦公地點(diǎn)，“打一槍換一個(gè)地方”，目的就是讓受害人找不到他們。

目前，5名涉案嫌疑人已被江北區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，十名涉案嫌疑人已被警方采取刑事強(qiáng)制措施，案件正在進(jìn)一步偵辦中。

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佰佰安全網(wǎng)：貸款騙局的四步“圈套”

貸款詐騙是怎樣實(shí)施的？廣大中小企業(yè)主該怎樣擦亮雙眼，識(shí)破貸款詐騙的“圈套”？江北區(qū)公安分局港城派出所辦案民警作了詳細(xì)解讀：

騙術(shù)1：通過(guò)網(wǎng)絡(luò)搜索，找準(zhǔn)偏遠(yuǎn)地區(qū)的中小企業(yè)主為受害目標(biāo)。因?yàn)榫嚯x主城較遠(yuǎn)，受害人發(fā)現(xiàn)上當(dāng)后，也不容易找到他們。

騙術(shù)2：以不需要征信且放貸快、利率低為誘餌。讓受害者產(chǎn)生即使收取百分之三到百分之十不等的手續(xù)費(fèi)，算起來(lái)也比銀行便宜的錯(cuò)覺(jué)。

騙術(shù)3：聯(lián)合“群演”實(shí)施詐騙。該團(tuán)伙要求業(yè)務(wù)員每天至少給潛在客戶打200個(gè)電話。手續(xù)服務(wù)費(fèi)分兩次繳清，簽協(xié)議時(shí)交一部分定金，幾天之后業(yè)務(wù)員會(huì)打電話通知客戶“銀行審核已通過(guò)了，馬上要放款了”，這時(shí)受害者會(huì)把尾款付清。碰到需要到銀行了解的客戶，該團(tuán)伙就安排人假裝是銀行或放貸方的人一起演戲，騙取所謂的手續(xù)費(fèi)。

騙術(shù)4：得手后換個(gè)地方再行騙術(shù)。詐騙團(tuán)伙每次選定的公司地址，樓下一定有大型銀行，方便編造這個(gè)公司就是樓下這家銀行的貸款中心或是代理銀行的貸款業(yè)務(wù)等謊言。

警方提醒：民營(yíng)企業(yè)遭遇資金短缺，一定要通過(guò)正規(guī)渠道辦理貸款，如果向貸款公司申請(qǐng)貸款，要注意以下幾個(gè)方面：

1?？促J款門檻 正規(guī)貸款公司需要借款人提交的證明材料與銀行相差無(wú)幾，只是貸款要求相對(duì)較低。

2?？促J款利率 貸款公司為了控制風(fēng)險(xiǎn)，給予的貸款利率，其實(shí)一般比銀行高。

3?？促J款收費(fèi) 正規(guī)的貸款公司不會(huì)在放款前收費(fèi)，無(wú)論是什么費(fèi)用。

4?？礌I(yíng)業(yè)執(zhí)照 正規(guī)的小額貸款公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照肯定是必需的，也可到工商部門了解一下公司的情況。

佰佰安全網(wǎng)呼吁廣大中小企業(yè)主，有被嘉譽(yù)興嶸服務(wù)有限公司貸款詐騙了而沒(méi)有報(bào)案的人，請(qǐng)盡快與警方聯(lián)系，報(bào)案電話：023-67090997，聯(lián)系人：李警官。