近年來，非法集資案件頻發(fā)，不法分子以投資、合伙做生意等可以獲取高額回報的項目為誘餌，選擇親戚、朋友、同事借資或融資，最后攜款逃跑。對此，警方盤點常見非法集資套路，提醒廣大群眾提高警惕，以免上當(dāng)受騙。

案例：近百人投資“養(yǎng)老床位”被騙

今年6月初，蜀山警方在轄區(qū)某高檔寫字樓摸排時接到一公司員工反映，稱自己幫著公司對外推銷位于天柱山某養(yǎng)老中心的養(yǎng)老床位，雖然不少老人購買，但這些床位根本就沒有建。

隨后，警方對該公司展開調(diào)查，發(fā)現(xiàn)主要對外發(fā)售的養(yǎng)老床位，價格分為4個等級，最低2萬，最高25萬，只要購買一個床位，每個月即可獲得高息回報，同時6個月之后就會返還本金。如果沒有返還本金，可以在養(yǎng)老中心進(jìn)行等值消費(fèi)并享有7折到9折的優(yōu)惠。調(diào)查中，警方發(fā)現(xiàn)該公司確實在天柱山建有一個養(yǎng)老中心，并不定期組織老人前往參觀。

雖然養(yǎng)老中心確實存在，但養(yǎng)老床位卻是子虛烏有。隨著調(diào)查的深入，民警判斷這是一起非法集資案件，于是迅速將該公司負(fù)責(zé)人王某抓獲，歸案后，他對于自己打著投資“養(yǎng)老床位”的幌子非法吸收公眾存款的犯罪事實供認(rèn)不諱。據(jù)警方初步統(tǒng)計，此案中共有上百人受騙，涉案金額近千萬。

數(shù)據(jù)：去年發(fā)案5000余起涉案1700多億元

數(shù)據(jù)統(tǒng)計顯示，2017年全國新發(fā)涉嫌非法集資案件5052起，涉案金額1795.5億元，同比分別下降2.8%、28.5%，2018年1-3月，新發(fā)非法集資案件1037起，涉案金額269億元，同比分別下降16.5%和42.3%，雖然呈現(xiàn)雙降態(tài)勢，但案件總量仍在高位運(yùn)行，參與集資人數(shù)持續(xù)上升，總體形勢依然嚴(yán)峻。

當(dāng)前，全國非法集資新發(fā)案件幾乎遍布所有行業(yè)，呈現(xiàn)“遍地開花”的特點，投融資類中介機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)金融平臺、房地產(chǎn)、農(nóng)業(yè)等重點行業(yè)案件持續(xù)高發(fā)。大量民間投融資機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)平臺等非持牌機(jī)構(gòu)違法違規(guī)從事集資融資活動，發(fā)案數(shù)占總量的30%以上。

一些不法分子層層包裝設(shè)計所謂的項目和產(chǎn)品，以當(dāng)下“熱門名詞”“熱點概念”炒作，誘惑社會公眾投入資金。一些無商品、無實體、打著“虛擬任務(wù)”名頭的案件陸續(xù)出現(xiàn)，許多非法集資借助互聯(lián)網(wǎng)平臺，近期還出現(xiàn)了完全借助微信群等開展非法集資等行為，隱蔽性強(qiáng)、風(fēng)險傳染快，風(fēng)險不容忽視。

非法集資的形式種類及防范方法

非法集資種類多，形式多變，很多想投資理財的人就是因為對非法集資的分類不太了解，才上當(dāng)受騙，那該怎樣防范呢？關(guān)注信息安全的本安全網(wǎng)下面為大家分享下非法集資分類的安全知識，以幫大家更好的預(yù)防。

近年來，非法集資事件盛行，給人們的生活帶來了嚴(yán)重的影響，嚴(yán)重者導(dǎo)致家庭破產(chǎn)。那非法集資有哪些分類？該怎樣進(jìn)行預(yù)防呢？關(guān)注信息安全的本安全網(wǎng)下面為大家分享下非法集資分類的安全知識，希望大家熟記心中，加強(qiáng)防范，以防再上當(dāng)受騙。

非法集資的分類：

根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步打擊非法集資等活動的通知》（銀發(fā)[1999]289號）的相關(guān)規(guī)定，“非法集資”歸納起來主要有以下幾種：

(1)通過發(fā)行有價證券、會員卡或債務(wù)憑證等形式吸收資金。

⊙比較常見的是：以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資。通過認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅、委托投資、委托理財進(jìn)行非法集資。通過會員卡、會員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資。

(2)對物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行高息集資。

⊙最新的變化是：通過出售其份額并承諾售后返租、售后回購、定期返利等方式進(jìn)行非法集資。

(3)利用民間會社形式進(jìn)行非法集資。

⊙ 最近的變化： 利用地下錢莊進(jìn)行集資活動。

(4)以簽訂商品經(jīng)銷等經(jīng)濟(jì)合同的形式進(jìn)行非法集資。

⊙常見的是：以商品銷售與返租、回購與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會員、商家加盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資。

(5)以發(fā)行或變相發(fā)行彩票的形式集資；

(6)利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資；

(7)利用果園或莊園開發(fā)的形式進(jìn)行非法集資。

⊙例如，借種植、養(yǎng)殖、項目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資。

（8）利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營、到期回購等方式進(jìn)行非法集資。

（9）利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進(jìn)行非法集資；

（10）利用“電子黃金投資”形式進(jìn)行非法集資。

非法集資的形式多樣，隱蔽性和欺騙性越來越強(qiáng)，如何防范非法集資？有關(guān)部門建議：

1.要人情非法集資的本質(zhì)和危害,提高識別能力,自覺抵制各種誘惑。堅信“天上不會掉餡餅”，對“高額回報”、“快速致富”的投資項目進(jìn)行冷靜分析，避免上當(dāng)受騙。

2.要結(jié)合非法集資的基本特征，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動是否獲得相關(guān)的批準(zhǔn)；是否承諾回報，非法集資行為一般具有許諾一定比例集資回報的特點。

3.要增強(qiáng)理性投資意識。高投資往往伴隨著高風(fēng)險，不規(guī)范的經(jīng)濟(jì)活動更是蘊(yùn)藏這巨大風(fēng)險。

4.要增強(qiáng)參與非法集資風(fēng)險自擔(dān)意識。非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金及相關(guān)利益不受法律保護(hù)。要認(rèn)真識別，謹(jǐn)慎投資。

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