今年5月是防范非法集資宣傳月，今日起，本報(bào)聯(lián)合南昌市金融辦特開辟“防范打擊非法集資”專欄，通過案例分析、法律解讀、專家點(diǎn)評(píng)等多種形式，讓公眾認(rèn)清非法集資的害人本質(zhì)，增強(qiáng)防范非法集資騙局的認(rèn)識(shí)，自覺遠(yuǎn)離非法集資。

2011年11月開始，被告人戴某某、梁某以“香港鼎鑫元實(shí)業(yè)國(guó)際集團(tuán)股份有限公司”名義，謊稱該公司在武漢市青山區(qū)環(huán)保工業(yè)園有150畝地及污水處理項(xiàng)目需要啟動(dòng)資金，以“集資”總金額的15%作為回報(bào)。他們指使被告人徐某某、羅某某等人在南昌多地設(shè)點(diǎn)，雇請(qǐng)犯罪嫌疑人李某某、洪某某等人為“業(yè)務(wù)員”，專門在退休老人中以相互介紹的方式“拉人頭”到“辦事處”“聽課”宣傳，吸引老年人參與“集資”。

該案發(fā)生僅四個(gè)多月，在南昌地區(qū)涉及集資人員高達(dá)655人，給被害人造成3892.3759萬元損失。經(jīng)警方調(diào)查，該案是一起經(jīng)過精心組織策劃、有著嚴(yán)密犯罪組織的特大集資詐騙集團(tuán)犯罪案件，受害人涉及南昌、武漢、南京、浙江等地882名群眾，集資金額高達(dá)7290.86萬元，造成損失5574萬元。

西湖公安分局經(jīng)偵大隊(duì)于2012年2月28日對(duì)這個(gè)所謂的“香港鼎鑫元實(shí)業(yè)國(guó)際集團(tuán)股份有限公司南昌辦事處”進(jìn)行了搜查，當(dāng)場(chǎng)查獲大量犯罪證據(jù)。警方歷時(shí)三個(gè)多月，成功抓獲主要被告人戴某某等7人，暫扣、凍結(jié)涉案資金3000余萬元。

2014年10月，江西省高級(jí)人民法院以集資詐騙罪判處戴某某有期徒刑十五年，并處罰金五十五萬元，以非法吸收公眾存款罪判處梁某等六人有期徒刑二年至八年不等，并處罰金。2016年2月，南昌市中級(jí)人民法院補(bǔ)充對(duì)戴某某集資詐騙案浙江部分作出判決，以集資詐騙罪判處戴某某有期徒刑十五年，并處罰金五十萬元，與前判決合并執(zhí)行有期徒刑十九年，并處罰金一百萬元。

別被所謂“高大上”公司門面蒙蔽

南昌市金融辦相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，從該起集資詐騙案件來看，非法集資案件普遍存在以下特點(diǎn)：

一是以外地甚至境外公司駐南昌公司的名義出現(xiàn)，租用繁華地段的高檔寫字樓，給人造成擁有強(qiáng)大經(jīng)濟(jì)實(shí)力的假象。

二是打著投資開發(fā)高科技或者投資外地項(xiàng)目的旗號(hào)，披著“民間借貸”的外衣，通過開設(shè)講座、組織聚餐、旅游等活動(dòng)進(jìn)行宣傳，籠絡(luò)人心。

三是以每月支付高額利息為誘餌，大肆進(jìn)行非法集資活動(dòng)，部分群眾對(duì)此類犯罪防范意識(shí)缺乏，由于按時(shí)領(lǐng)取利息，覺得可信度高，案發(fā)后有顧慮，遲遲不肯報(bào)案。

四是用后加入者交付的資金來支付先加入者的利息，短期內(nèi)給人造成有實(shí)力、守信用的錯(cuò)覺，吸引更多人加入，快速吸收大量資金，由于支付周期短，具有較強(qiáng)的欺騙性。

五是騙取的資金達(dá)到一定數(shù)量，則將余款席卷一空，溜之大吉。

六是這些案件的侵害對(duì)象都是中老年人，尤其以70歲以上的老年人居多，防范意識(shí)較低，容易上當(dāng)受騙。

南昌市金融辦相關(guān)負(fù)責(zé)人提醒廣大市民，在有投資意向時(shí)一定要謹(jǐn)慎行事，不要被所謂“高大上”的公司門面所蒙蔽，也不要為所謂的高息返現(xiàn)所迷惑，丟了西瓜撿芝麻。要提高自己的法律意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，不要眼紅別人一夜暴富，也不要抱有僥幸心理。

佰佰安全網(wǎng)：非法集資四大特征

1. 未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金；

2. 通過媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開宣傳；

3.承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)；

4. 向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。

市民如發(fā)現(xiàn)非法集資線索，可撥打全省統(tǒng)一舉報(bào)熱線電話——961555。一經(jīng)查實(shí)，將根據(jù)《江西省非法集資舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)辦法》予以獎(jiǎng)勵(lì)。