原標(biāo)題:公安部緊急曝光：這個(gè)傳銷組織洗腦太厲害!百萬人恐血本無歸

大型傳銷組織“善心匯”被查處!

近日，按照公安部統(tǒng)一部署，全國各地公安機(jī)關(guān)依法對廣東深圳市善心匯文化傳播有限公司法定代表人張?zhí)烀鞯热松嫦咏M織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)等犯罪問題進(jìn)行查處，張?zhí)烀鞯榷嗝缸锵右扇艘驯灰婪ú扇⌒淌聫?qiáng)制措施。

現(xiàn)初步查明，張?zhí)烀鞯热松嫦右浴胺鲐殱?jì)困、均富共生”等為幌子，策劃、操縱并發(fā)展人員參加傳銷活動(dòng)，騙取巨額財(cái)物。

即使公安部和央視曝光之后，還有好多人不相信，認(rèn)為是警方、政府是在報(bào)復(fù)善心匯，善心匯是幫助窮人的：

公安部有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，近年來，傳銷犯罪案件持續(xù)高發(fā)，不法分子不斷變換犯罪手法，利用“金融互助”“愛心慈善”“虛擬貨幣”“電子商務(wù)”“微信營銷”等各種名目，策劃、組織傳銷活動(dòng)，嚴(yán)重侵害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全，嚴(yán)重?cái)_亂經(jīng)濟(jì)社會(huì)秩序。公安機(jī)關(guān)將繼續(xù)保持高壓嚴(yán)打態(tài)勢，堅(jiān)決予以嚴(yán)厲打擊，切實(shí)維護(hù)廣大人民群眾合法權(quán)益。同時(shí)，提醒廣大群眾提高防范意識(shí)，不被高利誘惑，自覺抵制傳銷等違法犯罪活動(dòng)，共同維護(hù)好經(jīng)濟(jì)社會(huì)秩序。

善心匯究竟是一種什么樣的模式?

打著“扶貧濟(jì)困、均富共生”口號(hào)，善心匯于2016年5月進(jìn)入大眾視野。善心匯宣傳資料顯示，其為黨和政府減輕負(fù)擔(dān)，做了大量的扶貧幫困的具體工作，累計(jì)公益慈善救助捐款數(shù)千萬元，扶貧濟(jì)困達(dá)數(shù)十萬人。

然而，如此“好”的機(jī)構(gòu)，為什么會(huì)被政府相關(guān)部門“盯上”?

善心匯究竟是一種什么樣的模式?

4月30日，在南京上學(xué)的曹穎(化名)在微博上向警方在線咨詢。

曹穎介紹，今年3月，家住重慶的母親在朋友的介紹下加入善心匯，對方稱投資3000元，一個(gè)月能賺1600元?！耙婚_始我就告訴她這個(gè)不太靠譜，怎么可能坐著就賺錢，沒有智力也沒有勞力的成果，很可能是騙局。”

然而，母親并未聽進(jìn)曹穎的勸說，不僅沒有退出，還要拉曹穎進(jìn)入善心匯?！拔覌尳形野焉矸葑C拍照給她，我拒絕后，她又勸我說善心匯是正規(guī)組織，規(guī)定很嚴(yán)格;我再次提出拒絕，她就說要斷了我的生活費(fèi)!……”曹穎說，“我現(xiàn)在能做的只有在電話里反復(fù)勸她。”

同樣也是女兒身份的李欣(化名)和曹穎一樣感到憂心?！拔覌尯退呐笥褌兌技尤肓松菩膮R，對于她們來說，能賺錢就是好模式;因?yàn)橐呀?jīng)嘗到了甜頭，現(xiàn)在就跟被洗腦一樣，我要說是傳銷，她就說我怕這怕那、掙不了大錢，每每勸說都以爭吵告終?！崩钚勒劦馈?

為了不讓家庭鬧的不愉快，李欣無奈選擇“妥協(xié)”：其母親又以李欣的身份證開通了一個(gè)善心匯賬號(hào)，“她以為我已經(jīng)接受了，又開始叫我發(fā)展下線;每天還會(huì)微信喊我在善心匯會(huì)員群里聽老師講課，我都假裝沒看見，真擔(dān)心她會(huì)越陷越深”。

在李欣的介紹下，法治周末記者加入“勿忘初心新經(jīng)濟(jì)生態(tài)系統(tǒng)”的微信群，目前該群人數(shù)有一百五十余人，每天都有指導(dǎo)老師上課進(jìn)行分享。

“如果此時(shí)聆聽我分享的家人，還把善心匯當(dāng)成是傳銷，說明你只看了網(wǎng)上的負(fù)面消息;如果你只是玩兩次、賺點(diǎn)錢就走了，說明你連善心匯的大門在哪里都沒找到;如果你把善心匯當(dāng)成事業(yè)，說明你看懂了善心匯的99%;如果你真正從心靈深處相信善心匯創(chuàng)始人張?zhí)烀魉f的，‘在有生之年看不到善心匯崩盤’，恭喜你成為一個(gè)合格的善心匯的‘善粉’。”5月1日，群里一位老師“SHX栗子直播中心”，在群里進(jìn)行語音分享。

“要成為一名合格的‘善粉’，我認(rèn)為有幾個(gè)方面是必須要做的，第一，張?zhí)烀魍久客淼姆窒硪?，多學(xué)習(xí)中國傳統(tǒng)文化;第二，你可以忘記吃飯睡覺，但不能忘記要去施德;第三，一定要去善心匯的總部學(xué)習(xí)，這樣格局才能打開;第四，用專門的本子去記錄自己每一位會(huì)員的布施、受助時(shí)間，直到全部教會(huì)他、也認(rèn)可了善心匯，才可以放手不管……”“SHX栗子直播中心”表示，“善心匯將是中國民營企業(yè)中最優(yōu)秀的企業(yè)，超過淘寶、百度，我認(rèn)為只是時(shí)間問題?！?

模式：“在善心匯想賠錢都難”

“瘋狂入局”的背后，到底有什么樣的模式在吸引著他們?

某記者向一位善心匯會(huì)員陳執(zhí)(化名)進(jìn)行咨詢，這位會(huì)員也很樂意地向記者發(fā)送了善心匯登錄系統(tǒng)的鏈接。

“打開進(jìn)行注冊就行，每個(gè)身份證只能注冊一次，注冊必須要有推薦人，你填上我的名字，我負(fù)責(zé)給你激活賬戶。”陳執(zhí)介紹，善心匯的系統(tǒng)叫做“新經(jīng)濟(jì)生態(tài)系統(tǒng)”，注冊需要通過推薦人向公司繳納會(huì)員年費(fèi)300元/人，開戶注冊即可獲贈(zèng)黃花梨“善種子”1株。

陳執(zhí)介紹，在善心匯這套系統(tǒng)里，目前分為特困社區(qū)、貧困社區(qū)、小康社區(qū)、富人社區(qū)、德善社區(qū)五個(gè)等級(jí);在這里，打款行為稱為“布施”，收款行為稱為“受助”;在社區(qū)內(nèi)投資，排單打款時(shí)需要用到至少1個(gè)善心幣，善心幣價(jià)格為100元/個(gè);然后系統(tǒng)按照排隊(duì)時(shí)間安排“布施”，打款成功后，進(jìn)入“受助”隊(duì)列，等待收款。

例如，特困社區(qū)主要針對喪失行為能力或有殘疾證明的人群，該社區(qū)的投資額度為1000元至3000元，每輪收益率50%，排隊(duì)打款和收款時(shí)間會(huì)酌情提前;貧困社區(qū)的投資額度也是為1000元至3000元，排單打款時(shí)需要消耗1個(gè)善心幣，該社區(qū)沒有“門檻”限制，每輪收益率30%，排隊(duì)“布施”時(shí)間1天至10天，打款成功后，進(jìn)入感恩受助隊(duì)列，1天至7天匹配收款，受益為300元至900元;富人社區(qū)的投資額度為5萬至30萬元，每輪收益率10%，打款等待期和收款等待期加一起，最長45天收益5.5萬元至33萬元。

“簡單來說，如果你加入了善心匯，按照大部分人的玩法，在貧窮社區(qū)投資3000元，半個(gè)月可以收益900元，減去購買善心幣的100元，可以獲利800元;一個(gè)月差不多能排兩次單，就可以獲利1600元?！标悎?zhí)說，以一個(gè)家庭有5個(gè)賬號(hào)來算的話，一個(gè)月家里就可以多收入8000元，對于農(nóng)村地區(qū)或者困難家庭，這就是脫貧了。

“而且，以上只是靜態(tài)收益，系統(tǒng)還設(shè)有動(dòng)態(tài)收益，即推薦朋友加入善心匯，可以獲得系統(tǒng)獨(dú)有的跳級(jí)制推薦獎(jiǎng)，第一代拿6%的推薦獎(jiǎng)，第三代拿4%的推薦獎(jiǎng)，這個(gè)設(shè)置會(huì)促使會(huì)員不斷拉人加入?！?

陳執(zhí)舉例，甲推薦乙進(jìn)來，甲可以拿乙每次排單的6%，以投資一單3000元為例，推薦人甲可以獲得180元的推薦獎(jiǎng)，若一個(gè)月排兩單，就可以賺取360元;乙再拉丙加入，甲沒有推薦獎(jiǎng)，乙可以拿丙的6%;丙再發(fā)展丁加入，乙沒有推薦獎(jiǎng)，甲可以拿丁每次排單的4%。

不過，陳執(zhí)也說明，推薦獎(jiǎng)并不能全部提現(xiàn)，只能提取一半，另一半獎(jiǎng)金轉(zhuǎn)為“善金幣”，用于旗下酒店、商城、旅游景點(diǎn)等消費(fèi)。

此外，還有第三種賺錢模式。陳執(zhí)介紹，直推十個(gè)人就可以做“功德主”，向公司交5萬元后，購買“善種子”和“善心幣”可以打七折：每個(gè)人注冊入會(huì)時(shí)需要交300元獲贈(zèng)一顆“善種子”、排單時(shí)需要花100元購買“善心幣”，而成為“功德主”可以用210元“善種子”、70元“善心幣”的價(jià)格購買到，再按全價(jià)收取會(huì)員費(fèi)用，賺取中間的差價(jià)。

“正如張?zhí)烀魉f，在善心匯，你想賠錢都難?！标悎?zhí)表示，他現(xiàn)在也發(fā)展了一個(gè)五十多人的“小團(tuán)隊(duì)”，通過自己注冊的兩個(gè)會(huì)員賬號(hào)的投資收益和“團(tuán)隊(duì)管理獎(jiǎng)”，每月收入七八千元;有的“功德主”團(tuán)隊(duì)已有幾千人，月收入將近五十萬元。

觀點(diǎn)一

收取人頭費(fèi)、發(fā)展下線涉嫌傳銷

對于善心匯宣稱的高回報(bào)和層級(jí)發(fā)展模式，也有一些公眾和專業(yè)人士表示了質(zhì)疑。對于外界的質(zhì)疑，4月21日，法治周末記者聯(lián)系上善心匯工作人員楊女士，楊女士向記者發(fā)送了一些關(guān)于善心匯的宣傳資料。

資料上解釋，會(huì)員得到平臺(tái)上其他會(huì)員的資助后，分享給更多會(huì)員使其加入精準(zhǔn)扶貧隊(duì)伍，公司平臺(tái)會(huì)員基礎(chǔ)數(shù)據(jù)就會(huì)不斷增加，平臺(tái)價(jià)值就越大，公司會(huì)給予一定的獎(jiǎng)勵(lì)，以可在善心匯商城兌換商品的金幣或現(xiàn)金形式體現(xiàn)，且獎(jiǎng)勵(lì)分配方式僅限于二級(jí)，這也符合國家工商部門和相關(guān)法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，根本不涉及傳銷。

中國政法大學(xué)資本金融研究院網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)研究中心主任武長海介紹，刑法中對傳銷的定義是：“組織、領(lǐng)導(dǎo)以推銷商品、提供服務(wù)等經(jīng)營活動(dòng)為名，要求參加者以繳納費(fèi)用或者購買商品、服務(wù)等方式獲得加入資格，并按照一定順序組成層級(jí)，直接或者間接以發(fā)展人員的數(shù)量作為計(jì)酬或者返利依據(jù)，引誘、脅迫參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加，騙取財(cái)物，擾亂經(jīng)濟(jì)社會(huì)秩序的活動(dòng)?！?

隨著實(shí)踐活動(dòng)中傳銷形式不斷演化和變形，武長海表示，2016年3月，國家工商總局發(fā)布了《新型傳銷活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警提示》，其中明確指出，不管傳銷組織如何變換手法偽裝自己，只要同時(shí)具備以下三點(diǎn)就可以斷定涉嫌傳銷：

一是交納或變相交納入門費(fèi)，即交錢加入后才可獲得計(jì)提報(bào)酬和發(fā)展下線的“資格”;

二是直接或間接發(fā)展下線，即拉人加入，并按照一定順序組成層級(jí);

三是上線從直接或間接發(fā)展的下線的銷售業(yè)績中計(jì)提報(bào)酬，或以直接或間接發(fā)展的人員數(shù)量為依據(jù)計(jì)提報(bào)酬或者返利。

“傳銷一般會(huì)采用金字塔模式，通過發(fā)展下線會(huì)員牟取利益，但這種模式有顯性也有隱性。顯性的金字塔模式，一般會(huì)在會(huì)員加入時(shí)明確告訴會(huì)員通過發(fā)展下線會(huì)員以及不同層級(jí)會(huì)員來獲得不同報(bào)酬;善心匯雖然不強(qiáng)制會(huì)員發(fā)展下線會(huì)員，但通過高額回報(bào)來誘惑、激勵(lì)其不斷發(fā)展會(huì)員，是一種變相的發(fā)展下線的方式，這種隱性的層級(jí)設(shè)置也涉嫌傳銷?！蔽溟L海表示。

京師律師事務(wù)所互聯(lián)網(wǎng)金融法律事務(wù)部主任左勝高也認(rèn)為，善心匯要求入會(huì)的人交納注冊費(fèi)，以發(fā)展下線、建立團(tuán)隊(duì)為報(bào)酬，涉嫌傳銷;雖然其聲稱采用跳級(jí)制推薦獎(jiǎng)，第二代不設(shè)獎(jiǎng)勵(lì)，不同于一般傳銷的順序?qū)蛹?jí)制，但依然難以擺脫“收取人頭費(fèi)”“發(fā)展下線”的傳銷本質(zhì)。

為何在善心匯的架構(gòu)里，“富人社區(qū)”投的多的反而每輪收益少?“貧窮社區(qū)”投資額度少的反而每輪收益多?楊女士提供的宣傳資料上顯示，按照規(guī)則，“富人”在時(shí)間長度上大于“貧困群眾”，并且回報(bào)低，這既幫扶了“窮人”，又讓“富人”有了成就感。

武長海則分析認(rèn)為：“投資數(shù)額小卻返利高的目的，在于吸引更多的人參與進(jìn)來;因?yàn)榇箢~投資，參與的人數(shù)普遍偏少，而大額資金停留時(shí)間長，可以用來支撐小額資金的周轉(zhuǎn)，這種做法能延長資金鏈斷裂的時(shí)間;會(huì)員若十多天就能收益30%，平臺(tái)的盈利或所謂的實(shí)體企業(yè)，能否向會(huì)員支撐高返利還存在疑問;倘若是用新會(huì)員的錢支付老會(huì)員的利息和短期回報(bào)，則涉嫌龐氏騙局，一旦當(dāng)新入會(huì)的會(huì)員提供的資金無法支付早期會(huì)員的利息或本金時(shí)，將會(huì)出現(xiàn)資金鏈的斷裂，面臨崩盤的危險(xiǎn)?！?

觀點(diǎn)二

涉嫌非法集資

2017年2月，張?zhí)烀髟诮邮苊襟w專訪時(shí)表示，善心匯已有近100萬的會(huì)員。李欣粗略估計(jì)，以每個(gè)會(huì)員只投資過一次3000元計(jì)算，就有三十億元的資金在平臺(tái)停留過，等待系統(tǒng)安排打款和收款。

對善心匯登錄系統(tǒng)的域名進(jìn)行查詢，該網(wǎng)站主辦單位是深圳市善心匯文化傳播有限公司(以下簡稱“深圳市善心匯文化公司”)，網(wǎng)站負(fù)責(zé)人為張?zhí)烀?，審核通過時(shí)間為2015年8月。國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)顯示，深圳市善心匯文化公司于2013年5月成立，經(jīng)營范圍為文化活動(dòng)策劃等。

中央民族大學(xué)法學(xué)院教授鄧建鵬表示，如果善心匯系統(tǒng)經(jīng)營公司的工商注冊范圍，主要是文化傳播等，但其實(shí)際的經(jīng)營行為卻是面向公眾募集資金，則可能涉嫌非法經(jīng)營。

鄧建鵬介紹，2010年12月，最高人民法院出臺(tái)了《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》，對非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款、集資詐騙等非法集資犯罪活動(dòng)給出了具體的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金;通過媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開宣傳;承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào);向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對象吸收資金。

“打著精準(zhǔn)扶貧的幌子，善心匯未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)進(jìn)行集資、用網(wǎng)絡(luò)公開的手段、承諾回報(bào)、面向不特定的對象，達(dá)到了非法集資構(gòu)成的要件，可能涉嫌非法集資?！编嚱i表示。

對于以上質(zhì)疑，有記者在楊女士提供的宣傳資料中看到，善心匯開發(fā)了一個(gè)基于精準(zhǔn)扶貧的點(diǎn)對點(diǎn)的軟件平臺(tái)，為會(huì)員提供精準(zhǔn)匹配的幫扶，其商業(yè)模式和盈利模式只是通過為平臺(tái)提供持續(xù)的技術(shù)研發(fā)維護(hù)，提供完善的客戶服務(wù)從而獲得技術(shù)和服務(wù)收益，材料稱，善心匯“不建立資金池，所以談不上集資”。

工商信息顯示，昆明同創(chuàng)公司于2015年2月成立，公司經(jīng)營范圍為商務(wù)信息咨詢等。對此，鄧建鵬表示，善心匯系統(tǒng)經(jīng)營公司是深圳市善心匯文化公司，即便昆明同創(chuàng)公司具有金融資質(zhì)，但由于其與深圳市善心匯文化公司均為獨(dú)立法人，所以深圳善心匯文化公司仍屬超范圍經(jīng)營;而根據(jù)工商信息，昆明同創(chuàng)公司只是一家提供金融信息咨詢服務(wù)的公司，如果平臺(tái)有資金應(yīng)找第三方進(jìn)行存管;若沒有經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)，匯聚公眾錢款到自己平臺(tái)，也涉嫌非法集資。

傳銷組織名單

以下整理的名單來自：義烏經(jīng)偵預(yù)警平臺(tái)

警方提示

公安機(jī)關(guān)正在依法查處善心匯公司張?zhí)烀鞯热松嫦咏M織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)等犯罪問題，張?zhí)烀鞯榷嗝缸锵右扇艘驯灰婪ú扇⌒淌聫?qiáng)制措施。一些在傳銷活動(dòng)中獲利巨大的骨干分子，為轉(zhuǎn)移視線、逃避打擊，鼓動(dòng)不明真相的參與群眾進(jìn)行所謂表達(dá)訴求活動(dòng)。

煽動(dòng)、組織人員非法聚集和參與非法聚集均屬于擾亂社會(huì)秩序的違法行為，將受到法律制裁。公安機(jī)關(guān)將依法嚴(yán)厲打擊各類違法犯罪活動(dòng)，保護(hù)群眾合法權(quán)益，有力維護(hù)社會(huì)秩序。

請廣大群眾相信政府、相信公安機(jī)關(guān)，不要受人蠱惑，參與影響社會(huì)秩序的違法活動(dòng)。公安機(jī)關(guān)將及時(shí)公布查處進(jìn)展情況。

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