只需要提供本人身份證，就可以在他人“協(xié)助”下辦齊“全套資料”提取公積金;一個(gè)特大網(wǎng)絡(luò)公積金詐騙團(tuán)伙，成員間互不相識(shí);一個(gè)20歲出頭的年輕人，竟然是這個(gè)團(tuán)伙的頭目。

近日，記者從廣東省公安廳獲悉，10月8日至18日，廣東警方集中開(kāi)展“安網(wǎng)8號(hào)”專案收網(wǎng)行動(dòng)，抓獲包括主要犯罪嫌疑人許某在內(nèi)的77名犯罪嫌疑人，一個(gè)實(shí)施詐騙住房公積金的特大網(wǎng)絡(luò)團(tuán)伙覆滅。該行動(dòng)是全國(guó)范圍內(nèi)首次打擊震懾利用網(wǎng)絡(luò)科技新手段詐騙公積金的集群行動(dòng)。

據(jù)了解，該團(tuán)伙利用全國(guó)房產(chǎn)、民政、疾病等信息共享的滯后性，在廣東省13個(gè)地市發(fā)展下線“公積金套現(xiàn)中介”，通過(guò)微信、QQ等發(fā)布網(wǎng)絡(luò)廣告，并組織第三方“資料商”制作全套假證件，雇傭程序員架設(shè)虛假房管局網(wǎng)站，成功套取公積金68起。該團(tuán)伙收取提現(xiàn)金額的20%至30%作為手續(xù)費(fèi)，僅7月至今涉案金額高達(dá)208萬(wàn)元。

異地購(gòu)房提取集中爆發(fā)引懷疑

今年6月，茂名市公安局接到茂名公積金中心報(bào)案稱，有客戶利用虛假資料非法套取公積金?！巴鈦?lái)人口并不多的茂名，在半個(gè)月內(nèi)就有5宗異地購(gòu)房要求提取公積金的申請(qǐng)，而且這些房產(chǎn)均位于外省不常見(jiàn)的中小城市?！惫e金中心提取科副科長(zhǎng)張桂端說(shuō)，由于房產(chǎn)資料沒(méi)有全國(guó)聯(lián)網(wǎng)，不能核實(shí)真實(shí)性，在發(fā)現(xiàn)反?，F(xiàn)象后，他們對(duì)資料進(jìn)行深入甄別，并以電話形式向購(gòu)房所在地核實(shí)，發(fā)現(xiàn)房產(chǎn)所有者并非公積金提取者，遂報(bào)警處理。

茂名市公安局網(wǎng)警支隊(duì)迅速展開(kāi)工作，很快，異地購(gòu)房成功套取公積金的何某進(jìn)入警方視線。經(jīng)查，今年6月，何某通過(guò)微信“搖一搖”聯(lián)系上名為“公積金套現(xiàn)”的王某。對(duì)方直截了當(dāng)表示可以輕易做到公積金套現(xiàn)。工作幾年的何某已經(jīng)繳存了7萬(wàn)多元公積金，但由于沒(méi)有購(gòu)房，不符合提取條件。手頭緊張的何某動(dòng)起了心思，與王某達(dá)成“合作”，并商量協(xié)定以公積金提取額度的18%作為手續(xù)費(fèi)套取何自己名下的住房公積金。

隨后，何某按照王某的要求將自己的身份證資料和住房公積金賬戶等資料發(fā)給王某。一段時(shí)間后，王某帶著準(zhǔn)備好的“云南省富源縣龍海路68號(hào)”房產(chǎn)的相關(guān)虛假資料，陪同何某到茂名市住房公積金管理中心，成功套取何某名下的住房公積金73000元。隨后，何某通過(guò)微信轉(zhuǎn)賬的方式向王某支付了13000元手續(xù)費(fèi)。

警方循線偵查，發(fā)現(xiàn)何某的上線柯某在茂名各個(gè)縣區(qū)發(fā)展了多個(gè)下級(jí)中介，而他所有的虛假資料均來(lái)自廣州的許某。

隨著偵查的深入，警方發(fā)現(xiàn)了一個(gè)活動(dòng)在廣東的特大“公積金套現(xiàn)中介”網(wǎng)絡(luò):該團(tuán)伙涉及13個(gè)地市，以中介許某和“資料商”李某為首，利用QQ群、微信群發(fā)展下線“公積金套現(xiàn)中介”和客戶，通過(guò)制造虛假證件非法套現(xiàn)公積金。

詐騙鏈條借助網(wǎng)絡(luò)跨地區(qū)發(fā)展

“本來(lái)這是一個(gè)傳統(tǒng)案件，但通過(guò)網(wǎng)絡(luò)形成了詐騙鏈條的分工合作和資源整合以及團(tuán)伙的跨地區(qū)發(fā)展。比如中介頭目通過(guò)QQ搜索假發(fā)票以及制作假證、假印章等各種資料商，互不認(rèn)識(shí)的雙方加為好友就開(kāi)展業(yè)務(wù)合作，然后通過(guò)網(wǎng)絡(luò)組織和指揮 資料商 偽造假證。中介頭目通過(guò)微信朋友圈發(fā)廣告招下線代理，發(fā)展了各地的下線中介。下線中介通過(guò) 搖一搖 等添加陌生人發(fā)推廣短信，通過(guò)微信為目標(biāo)客戶提供業(yè)務(wù)咨詢和遠(yuǎn)程指導(dǎo)。團(tuán)伙之間的溝通、資料上傳靠QQ、微信，交易通過(guò)紅包、轉(zhuǎn)賬，資料通過(guò)快遞，從不見(jiàn)面?！泵泄簿志W(wǎng)警支隊(duì)四大隊(duì)副主任科員梁瑛琳介紹，以前非法中介是一個(gè)人單打獨(dú)斗，社會(huì)危害性低，但是如今借助網(wǎng)絡(luò)實(shí)現(xiàn)了危害的乘數(shù)放大。

為使打擊取得成效，廣東省公安廳網(wǎng)警總隊(duì)確定由茂名市公安局網(wǎng)警支隊(duì)負(fù)責(zé)對(duì)團(tuán)伙骨干成員實(shí)施打擊，茂名市公安局指定化州市公安局立案，并成立專案組。其他地市公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)非法中介及套取公積金人員的查處。相關(guān)地市密切配合行動(dòng)，形成整體集群作戰(zhàn)的強(qiáng)大合力。

廣東省13個(gè)地市的網(wǎng)警對(duì)以許某、李某為首的團(tuán)伙開(kāi)展擴(kuò)線偵查、深度經(jīng)營(yíng)，發(fā)現(xiàn)偽造虛假證件的“資料商”團(tuán)伙14個(gè)，其中廣州11個(gè)、茂名兩個(gè)、惠州1個(gè)，發(fā)現(xiàn)提供公積金提取服務(wù)的“公積金套現(xiàn)中介”43個(gè)，聯(lián)系該團(tuán)伙準(zhǔn)備違規(guī)套取公積金的人員109人。

利用信息共享滯后非法套取

據(jù)偵查，警方掌握了該團(tuán)伙非法套取公積金的三種手法?；菔泄簿中虃纱箨?duì)副大隊(duì)長(zhǎng)寧志龍介紹，他們針對(duì)公積金中心對(duì)提取申請(qǐng)要求“三天批復(fù)”的時(shí)限，利用全國(guó)房產(chǎn)信息不聯(lián)網(wǎng)以及相關(guān)部門，尤其是跨省市的政務(wù)部門各系統(tǒng)之間沒(méi)有良好的共享信息的現(xiàn)實(shí)，展開(kāi)詐騙套取公積金。

茂名市公安局網(wǎng)警支隊(duì)二大隊(duì)教導(dǎo)員李福華告訴記者，該團(tuán)伙非法套取公積金的三種主要方式，是不斷試探著公積金中心的反應(yīng)，在嚴(yán)查之下另開(kāi)門路，逐步調(diào)整而形成的。

據(jù)介紹，年僅20歲的許某初中文化，有過(guò)犯罪前科，卻“勤奮好學(xué)”。他曾經(jīng)做過(guò)信用卡代辦，其女友又從事房地產(chǎn)中介服務(wù)，各種業(yè)務(wù)接觸多了，他發(fā)現(xiàn)去年最新出臺(tái)的公積金提取政策有機(jī)可乘。當(dāng)別人邀請(qǐng)他做其他網(wǎng)絡(luò)推廣業(yè)務(wù)時(shí)，他反而勸對(duì)方:“你的業(yè)務(wù)提成有我的高么?你不如改行跟我混吧。”

為了吃透公積金提取政策，許某以買房的名義，到處找房地產(chǎn)中介探討公積金提取的可行性。許某他們最早采用的是偽造整套異地房地產(chǎn)資料或者偽造重大疾病證明資料非法套現(xiàn)公積金，甚至連《房產(chǎn)備案登記表》中附著的網(wǎng)站鏈接，也是雇傭程序員架設(shè)的虛假房管局網(wǎng)站。但是騙取次數(shù)多了，有的公積金中心開(kāi)始警覺(jué)，并拒絕了申請(qǐng)。

許某只需要花1500元至2000元，就可以從“資料商”李某處弄來(lái)整套偽造資料，掙得數(shù)千元、甚至上萬(wàn)元的收入。如此一本萬(wàn)利的生意自然不能放過(guò)，許某繼續(xù)琢磨政策，發(fā)現(xiàn)在信息不聯(lián)網(wǎng)的情況下，通過(guò)配偶購(gòu)房提取公積金是最容易的。為節(jié)省成本，他踢開(kāi)“資料商”李某，開(kāi)始學(xué)習(xí)PS合成假的結(jié)婚照，并自行購(gòu)置了一批制作假證件的機(jī)器。警方偵查發(fā)現(xiàn)，一名王姓女士的房產(chǎn)資料外泄，被許某利用，結(jié)果在省內(nèi)不同城市“被結(jié)婚”4次。

10月8日，在前期對(duì)重點(diǎn)線索深度經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)上，廣東省公安廳收網(wǎng)行動(dòng)辦公室組織13個(gè)地市的公安機(jī)關(guān)開(kāi)展統(tǒng)一收網(wǎng)。截至18日10時(shí)，行動(dòng)共搗毀假證窩點(diǎn)27條，刑拘犯罪嫌疑人10人，治安處罰25人，查封假冒房管局官方網(wǎng)站6個(gè)，調(diào)查違規(guī)套現(xiàn)公積金人員113人。

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