對(duì)投資擔(dān)保公司,濟(jì)南市民再熟悉不過(guò)了。它們?cè)欢葥屨剂耸袇^(qū)各繁華地段,標(biāo)識(shí)醒目,裝修豪華,給人“不差錢(qián)”的印象。然而,等到資金鏈斷裂,騙局暴露,又接二連三跑路,成為“人人喊打”的“過(guò)街老鼠”。
和此前濟(jì)南市區(qū)很多所謂投資擔(dān)保公司的幕后老板一樣,王興國(guó)也來(lái)自河南伊川,他“買(mǎi)斷”一家投資公司后,打著為一農(nóng)業(yè)種植合作社集資的幌子,以高息為誘餌,僅4個(gè)月時(shí)間,就從40多位市民手里,騙了390萬(wàn)用于吃喝嫖賭。近日,槐蔭法院以集資詐騙罪,一審判處王興國(guó)有期徒刑12年,責(zé)令其退賠贓款3725082元返還給被害人。
公司指使業(yè)務(wù)員背誦“忽悠大法”
2014年8月,沈洪亮入職山東興博投資有限公司,成為一名業(yè)務(wù)員,他的唯一工作,就是吸收客戶資金。進(jìn)入公司,前臺(tái)人員給了他一摞資料,包括公司簡(jiǎn)介、投資項(xiàng)目、投資收益表等,其中,最重要的是一張《客戶意見(jiàn)處理表》,主要是針對(duì)客戶提出的各種問(wèn)題,指導(dǎo)如何應(yīng)答。
比如,客戶擔(dān)心資金安全該如何解釋,客戶擔(dān)心公司跑路又當(dāng)怎樣解答等。業(yè)務(wù)員必須熟記甚至背誦表格上所涉及的每個(gè)問(wèn)題,只有這樣,面對(duì)客戶時(shí),他才能經(jīng)得住潛在客戶的詢問(wèn),打消對(duì)方的種種疑慮。和大多數(shù)投資擔(dān)保公司一樣,他們拉攏客戶的方式很簡(jiǎn)單也很奏效:發(fā)傳單。
在業(yè)務(wù)經(jīng)理吳剛的帶領(lǐng)下,他們到馬路邊、小區(qū)門(mén)口、公交車(chē)站等處向行人發(fā)放宣傳單,一旦有客戶感興趣,業(yè)務(wù)員就把對(duì)方帶回公司簽訂合同。為顯示信用,還會(huì)當(dāng)場(chǎng)支付一個(gè)月利息。如果客戶覺(jué)得利息低,業(yè)務(wù)員還會(huì)向業(yè)務(wù)經(jīng)理請(qǐng)示,提高利息,想方設(shè)法留住對(duì)方。
“投資項(xiàng)目”是片農(nóng)村的果園
為吸引市民投資,王興國(guó)唯一要做的就是畫(huà)一個(gè)“大餅”,他謊稱集資款用于投資河南伊川某頗具規(guī)模的農(nóng)業(yè)種植合作社。業(yè)務(wù)員外出拉客戶時(shí),都會(huì)介紹公司所投資的該合作社項(xiàng)目,相關(guān)資料上也確實(shí)蓋有合作社及負(fù)責(zé)人的公章。
但沒(méi)有一個(gè)客戶知道,這個(gè)遠(yuǎn)在河南伊川農(nóng)村的農(nóng)業(yè)合作社是否存在,如何運(yùn)作,怎樣賺取高額利潤(rùn)。只有業(yè)務(wù)經(jīng)理吳剛曾被王興國(guó)帶去過(guò)該合作社,但只見(jiàn)到一片果園、一個(gè)看門(mén)老頭和幾個(gè)干活的工人,甚至都沒(méi)見(jiàn)到果園負(fù)責(zé)人。
似乎也沒(méi)人在乎這個(gè)合作社是否存在,是否與興博存在投資關(guān)系?？蛻糁幌氚磿r(shí)獲得期望中的高息,而為數(shù)不過(guò)的幾個(gè)業(yè)務(wù)員,則只想拉來(lái)客戶,拿到屬于自己的提成。他們的“業(yè)績(jī)”也確實(shí)不錯(cuò),僅4個(gè)月時(shí)間里,就爭(zhēng)取到了40多名客戶,拉來(lái)了390多萬(wàn)。
入職后不久,公司財(cái)務(wù)趙明明就注意到,興博投資每天都有大筆資金入賬,卻與其宣稱的合作社沒(méi)有任何資金往來(lái),也沒(méi)有轉(zhuǎn)給合作社負(fù)責(zé)人及其他對(duì)公賬戶資金。也許是意識(shí)到了公司經(jīng)營(yíng)存在的問(wèn)題,僅干了兩個(gè)月后,趙明明辭職。
該合作社確實(shí)存在,種植核桃、石榴等,但與王興國(guó)和興博投資沒(méi)有任何關(guān)系。合作社法人徐大勇案發(fā)后證實(shí),他與王興國(guó)是伊川同鄉(xiāng),但基本沒(méi)聯(lián)系,也未與興博投資存在任何經(jīng)濟(jì)來(lái)往。對(duì)于出現(xiàn)在興博投資宣傳資料上的合作社及本人公章等,他表示,毫不知情。
不變的“誘餌”:高息
高息,是這類(lèi)投資擔(dān)保公司不變的“誘餌”。為贏得客戶信任,業(yè)務(wù)員會(huì)在大街上,當(dāng)場(chǎng)拿出公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證復(fù)印件。有決定投資的,業(yè)務(wù)員就把市民領(lǐng)到公司財(cái)務(wù)部門(mén),雙方簽訂投資合同,興博給出的年收益率最高達(dá)14.1%到21.6%,月息約為2.5%,每個(gè)月的20日按時(shí)支付利息。
面對(duì)誘惑,人往往經(jīng)不起考驗(yàn)。截至案發(fā),這40多名投資者,僅有4人及時(shí)抽逃,從公司拿回了部分本金,更多投資者血本無(wú)歸。
王興國(guó)歸案后,身無(wú)分文,相關(guān)辦案部門(mén)僅從吳剛處扣押王興國(guó)所給予他的19960元贓款。隨后,警方又依法處置了興博投資辦公家具的所得款,扣押了10000元。
扣押在槐蔭公安分局的贓款只有不到3萬(wàn)元,相比接近400萬(wàn)的投資款,可謂杯水車(chē)薪。王興國(guó)歸案了,可40名市民的投資款卻難以追回,恐打水漂。
絕大部分錢(qián)款被王興國(guó)揮霍了,其余部分用于員工工資等開(kāi)支。每個(gè)業(yè)務(wù)員的工資加提成在2500元左右。公司一名業(yè)務(wù)員曾拉來(lái)兩個(gè)客戶,吸收投資款15萬(wàn),僅獲提成225元。作為業(yè)務(wù)經(jīng)理,吳剛月工資6000元,還可根據(jù)拉來(lái)的投資,獲得千分之二的提成。
逃回老家370萬(wàn)揮霍一空
王興國(guó)生于1975年,是文盲,曾因吸毒被行政拘留,還曾被強(qiáng)制戒毒,2014年4月,又因?qū)め呑淌芦@刑6個(gè)月,盡管前科累累,甚至不懂金融詞匯,但這似乎并不妨礙他成為一家投資公司的老板。
出獄僅2個(gè)月后,當(dāng)年8月份,經(jīng)人介紹,他以330萬(wàn)元的價(jià)格,買(mǎi)下了興博投資。當(dāng)時(shí),他沒(méi)錢(qián)支付,許諾用集資的錢(qián)來(lái)償還。除了給客戶支付少量利息,以及員工工資等公司運(yùn)營(yíng)成本外,大部分詐騙來(lái)的錢(qián)款,都被王興國(guó)揮霍一空。他花費(fèi)21萬(wàn)多元,給吳剛買(mǎi)了一輛帕薩特,花費(fèi)22萬(wàn)首付款給自己買(mǎi)了一輛奧迪A6。
公司財(cái)務(wù)也證實(shí),王興國(guó)熱衷打賭博性質(zhì)的游戲機(jī),曾見(jiàn)他一次輸?shù)袅艘蝗f(wàn)多元,他還吃喝玩樂(lè)、吸毒、嫖娼,日?；ㄤN(xiāo)很大,都是走公司賬目。直到資金鏈斷裂,騙局?jǐn)÷?又同大多數(shù)此類(lèi)投資擔(dān)保公司的下落一樣,作為負(fù)責(zé)人,王興國(guó)選擇跑路。他并沒(méi)有跑遠(yuǎn),而是回到了河南伊川老家,去年3月,被當(dāng)?shù)鼐皆诳h城抓獲歸案。
槐蔭法院審理認(rèn)為,被告人王興國(guó)犯集資詐騙罪,判有期徒刑12年,并處罰金10萬(wàn)元?？垩河跐?jì)南市公安局槐蔭區(qū)分局的29960元贓款,按比例發(fā)還給被害人。責(zé)令被告人退賠贓款3725082元發(fā)還給被害人。
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