誘騙借款人簽訂高于實際借款額的合同，之后編造各種理由稱其違約，通過暴力、脅迫等手段逼迫對方償還借款及高額“違約金”，多名被告人因敲詐勒索罪獲刑

9月14日，李從、閆成等人利用“套路貸”敲詐勒索案一審宣判。江蘇省江陰市法院認定，自2016年1月至2017年7月，李從、張一偉、閆成等人多次實施敲詐勒索行為，涉案金額32萬余元，涉及江陰、無錫、常州等地的12名被害人。最終，法院以敲詐勒索罪判處被告人李從有期徒刑六年，并處罰金人民幣5萬元；被告人閆成、張一偉、閆路、任飛以同樣罪名分別被判處三年零六個月至五年零六個月不等的有期徒刑，并處罰金。

本案由江蘇省檢察院、省公安廳掛牌督辦。一審判決后，被告人均未上訴，目前判決已生效。

借款人報案

時間回到2016年11月8日，秋風(fēng)凜冽中，江陰市三房巷派出所來了一位憤懣不已的報警人郭老板。郭老板經(jīng)營一家小公司，兩個月前因為手頭緊張，經(jīng)他人介紹，向一家小貸公司借了10萬元，以名下的途銳越野車做抵押。剛開始接待郭老板的時候，這家小貸公司的員工能說會道，說汽車抵押后隨開隨走，就是要裝個GPS，好隨時掌控車子的去向。

郭老板心想，裝GPS這些辦法也是小貸公司的保障措施，只要我按時還款，也不影響什么，就答應(yīng)了。沒想到，裝完GPS離拿錢還有不小距離，先是簽了一大堆表格式合同。郭老板原本想仔細看看合同內(nèi)容，公司員工卻說“沒事沒事，都是一些例行格式，不影響什么的，合同簽完我們就放款”，再次聽信對方的話，郭老板沒細看就簽了字。

簽完字，小貸公司老板又說：“簽了合同也不保險，你寫張借條吧?！惫习逋?。對方要求借條上金額寫13萬元，郭老板說我明明只借了10萬元，這13萬元的借條算怎么回事？公司的老板又安慰郭老板說，“沒關(guān)系的，寫這張借條不過是增加一個保障，只要你按時還利息，到時候只要還10萬元就行”。

于是，郭老板按照要求寫了13萬元的借條。隨后，公司通過銀行轉(zhuǎn)賬的方式給郭老板的銀行卡打進13萬元，但又讓郭老板以現(xiàn)金形式支付了GPS安裝費、上門費、家訪費、第一期利息等共計4.9萬元，實際到手8.1萬元。

借款之后，郭老板每十天支付一次利息，從未逾期。一個月后，郭老板突然發(fā)現(xiàn)自己的車子不見了。正準備報警的時候，接到了貸款公司工作人員的電話，說自己逾期了，車子被他們拖走了，讓郭老板前去公司談判。

郭老板十分納悶，自己明明按時支付利息，哪里逾期了？對方說你應(yīng)該在借款后的第九天就支付利息，可你卻在第十天才支付，所以逾期了。

郭老板確定自己沒逾期，但是車子已經(jīng)被對方扣押了，還來了四五個彪形大漢圍著他，要他付16.6萬元贖車。郭老板震驚了：“怎么要16.6萬元贖車？我明明只借了10萬元??！”

“10萬元？誰說的？你的合同、借條包括打款記錄都是13萬元，加上違約金30%，要你16.6萬元已經(jīng)是少的啦！一手交錢一手交車，否則不要怪我們不客氣！另外，不許報警，報警一次加五千?！?

郭老板實在籌不到錢，最終選擇報警。

公司正常經(jīng)營不順

江陰警方經(jīng)過幾個月的偵查，打掉了這個名為小貸公司，實則利用“套路貸”敲詐勒索的犯罪團伙，抓獲了張一偉、閆成、任飛、閆路、侯富等犯罪嫌疑人。

經(jīng)訊問，警方發(fā)現(xiàn)，這個公司可能不止被抓獲的五個人。訊問中，嫌疑人都提到一個人——“老總”。這個“老總”是誰？經(jīng)過進一步偵查，警方確定了此人的身份，系徐州市某鄉(xiāng)村中學(xué)的一名語文老師，名叫李從。2017年12月，李從到當?shù)毓矙C關(guān)投案。

2017年10月26日，江陰市檢察院以張一偉、閆成等人涉嫌敲詐勒索罪批準逮捕；2018年1月25日，以李從涉嫌敲詐勒索罪批準逮捕；公安機關(guān)于2018年2月底前分兩批將案件移送檢察機關(guān)審查起訴。

案件由江陰市檢察院公訴科員額檢察官吉靜靜承辦。她閱卷發(fā)現(xiàn)，張一偉大專文化，之前是徐州某鄉(xiāng)村中學(xué)的政治老師，妻子是護士，內(nèi)心充滿了疑惑：家庭條件不錯的他，怎么走上了犯罪的道路？

幾天后，吉靜靜去看守所提審了張一偉，一個文文弱弱書生氣的中年男子走進了審訊室。

“為什么好好的教師工作不做，要去違法犯罪呢？”

“看周圍的人混得風(fēng)生水起，心有不甘啊。”張一偉嘆了一口氣說，當同為老師且是多年朋友的李從找到他時，張一偉終于按捺不住，兩人一拍即合，決定搞個小貸公司。

2015年下半年，李從帶著張一偉和同是老鄉(xiāng)的閆成見了面。三人約定，共同經(jīng)營小貸公司，李從提供啟動資金，張一偉負責(zé)資金發(fā)放等，閆成則開展具體業(yè)務(wù)，并找來了閆成在江陰的朋友任飛等人做業(yè)務(wù)員，正式成立公司經(jīng)營了起來。

然而，公司一開始的經(jīng)營并不順利，很多人借款之后就消失了，導(dǎo)致公司壞賬比較多，很快就陷入了困境。

走上“硬吃客戶”之路

在公司經(jīng)營慘淡之際，任飛的一個朋友到公司串門，告訴大家說現(xiàn)在流行做車貸、房貸硬吃客戶。

任飛和張一偉立刻向李從匯報，李從指示他們?nèi)ゴ蚵犚幌?，看別人到底是怎么做的。他們找到了朱成，詢問如何“硬吃客戶”，朱成看在老鄉(xiāng)的面子上傾囊相授。

經(jīng)過一番仔細打聽和研究，李從和張一偉、閆成決定也做車貸“硬吃”。他們仔細研究了怎么和客戶簽合同，怎么寫借條。憑著大專文化功底，張一偉還對合同、借條的寫法等作了進一步的“改良”，目的是客戶即使去打官司也贏不了，因為有合同和借條在，一切程序表面上看都是合法的，讓客戶渾身是嘴也說不清。

就這樣，這家公司從2015年年底開始，實施“套路貸”違法犯罪行為。因為生意越做越大，還于2016年11月注冊成立了一個新公司。

好景不長，2017年9月，江陰市公安局一舉端掉了這個“套路貸”犯罪團伙。而給他們“指點迷津”的老鄉(xiāng)朱成，早在2016年就已被江陰公安機關(guān)抓獲。

惡行終得報

案件移送審查起訴之后，如何認定本案的犯罪事實，以及5名犯罪嫌疑人在犯罪過程中的地位、作用等問題，成了承辦人審查的重點。然而，自投案后，李從并不配合，否認犯罪事實。如何突破其“零口供”，是辦案人面臨的最大難題。

吉靜靜調(diào)整思路，先從張一偉等人的供述開始審查。張一偉對于李從在犯罪活動中地位作用的供述有過反復(fù)，一會兒說李從跟“套路貸”沒關(guān)系，都是自己和閆成做主；一會兒又說都是李從背后做主，自己和閆成只是表面上的老板，公司實際經(jīng)營都是李從決定的。

經(jīng)過重點訊問，張一偉終于承認，考慮到和李從多年朋友關(guān)系，不忍心把他牽扯進來，所以有意為其“打掩護”；其實，整個公司的運營都是李從決定的，張一偉和閆成都是聽其安排做事。公司有一個微信群，李從通過微信遠程了解公司業(yè)務(wù)開展情況，公司要用到的GPS等工具也是李從購買了以后送過來。

在審查起訴期間，吉靜靜發(fā)現(xiàn)缺少了關(guān)鍵證人朱成的證言，在退回補充偵查期間，引導(dǎo)公安機關(guān)前往監(jiān)獄補充了朱成的證言，這一證據(jù)證明了李從的主觀故意和地位作用；再從公司的銀行卡賬目入手，通過仔細翻查公司銀行卡賬目和被害人的銀行卡流水，發(fā)現(xiàn)部分被害人的錢款直接匯入李從的個人銀行卡。最后，張一偉等人被抓獲時，公司的銀行卡居然在徐州某銀行取現(xiàn)，通過對另外一名犯罪嫌疑人的訊問，得知是李從讓他去取現(xiàn)。

結(jié)合以上主客觀證據(jù)，檢察機關(guān)認為，李從系該“套路貸”犯罪團伙的首要分子，張一偉、閆成是該犯罪團伙的重要成員，任飛、閆路、侯富（另案處理）3人為一般成員，6人均構(gòu)成敲詐勒索罪。

多名被告人供述，一旦發(fā)現(xiàn)抵押的車輛車況比較好，屬于二手車市場的暢銷車，就會找各種理由說被害人違約，以此“硬吃”高額違約金。他們找的理由五花八門，讓被害人莫名其妙，諸如“車子停在某地一天未動”“停放在其他小貸公司門口”“停放在棋牌室門口”等等。對于被害人來說，車子已經(jīng)提前被張一偉等人藏匿起來了，如果不及時繳納高額違約金，車子就有被賣掉的風(fēng)險，而被害人知道車子的價值高于違約金的，雖然明知道自己被敲詐了，但是啞巴吃黃連，有苦說不出。

在審查起訴期間，兩高等多部門出臺了《關(guān)于辦理黑惡勢力犯罪案件若干問題的指導(dǎo)意見》，承辦人在吃透意見精神的前提下，引導(dǎo)公安機關(guān)調(diào)取了涉及該團伙惡勢力接處警記錄、被害人近親屬的相關(guān)證言，證明該犯罪團伙在實施“套路貸”敲詐勒索過程中的“惡勢力”犯罪，最終得到法院采信。

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