近日，被告人李某因違反國家規(guī)定，使用銷售點終端機具，以虛構(gòu)交易的方式非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，多次為多人套取現(xiàn)金共計455萬余元，因擾亂市場秩序，被康?？h人民法院以非法經(jīng)營罪定罪判刑。

被告人李某與妻子在康?？h經(jīng)營一家副食店。2015年7月3日，李某在某銀行康保支行申請了一部銷售點終端機具（POS機）。自2015年7月23日至2016年4月13日，李某夫婦以虛構(gòu)交易的方式向信用卡持有人直接支付現(xiàn)金或者轉(zhuǎn)賬支付120次，累計金額為238萬余元。因違規(guī)套現(xiàn)，李某被某銀行撤銷POS機。

2016年5月31日，被告人李某再次在某銀行康保支行申請一部銷售點終端機具，繼續(xù)為他人刷卡套現(xiàn)。自2016年6月7日至2017年8月16日，李某以同樣的方式為他人刷卡套現(xiàn)119次，累計金額為216萬余元。

2015年7月23日到2017年8月16日，被告人李某多次為多人套現(xiàn)共計455萬余元?？当７ㄔ航?jīng)審理作出判決，被告人李某犯非法經(jīng)營罪，判處其有期徒刑二年，并處罰金一萬元。

說法

《中華人民共和國刑法》第二百二十四條規(guī)定，違反國家規(guī)定，有下列非法經(jīng)營行為之一，擾亂市場秩序，情節(jié)嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產(chǎn)：……（三）未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準非法經(jīng)營證券、期貨、保險業(yè)務(wù)的，或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的；（四）其他嚴重擾亂市場秩序的非法經(jīng)營行為。

《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第七條規(guī)定，違反國家規(guī)定，使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴重的，應(yīng)當依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。實施前款行為，數(shù)額在100萬元以上的，或者造成金融機構(gòu)資金20萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構(gòu)經(jīng)濟損失10萬元以上的，應(yīng)當認定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴重”；數(shù)額在500萬元以上的或者造成金融機構(gòu)資金100萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構(gòu)經(jīng)濟損失50萬元以上的，應(yīng)當認定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴重”。

案例中，被告人李某違反國家規(guī)定，使用銷售點終端機具，以虛構(gòu)交易的方式非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，套現(xiàn)455萬余元，擾亂社會秩序，屬“情節(jié)嚴重”。因此，根據(jù)被告人李某的犯罪的事實、性質(zhì)、情節(jié)和對社會的危害程度，康保法院作出如上判決。

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