去年，網(wǎng)絡(luò)上出現(xiàn)了一個(gè)叫“賢賢貸”的網(wǎng)絡(luò)融資平臺(tái)，該平臺(tái)顯示融資額高達(dá)2億多元，騙取全國(guó)27個(gè)省份超過(guò)萬(wàn)名投資者注冊(cè)，最終有200多名投資者被騙200多萬(wàn)元。佰佰安全網(wǎng)提醒，平時(shí)需學(xué)習(xí)防詐騙知識(shí)，提高防范意識(shí)，避免上當(dāng)受騙。

而這平臺(tái)的幕后操縱者，竟是龍巖90后江某。

日前，龍巖連城縣檢察院以涉嫌非法吸收公眾存款罪依法批準(zhǔn)逮捕犯罪嫌疑人江某。

注冊(cè)假公司 90后“老板”風(fēng)光無(wú)限

在外人看來(lái)，90后的江某風(fēng)光無(wú)限，他年輕有為，有車(chē)有房，還有多家注冊(cè)千萬(wàn)元的公司，手下員工多達(dá)20多人。

原來(lái)，2015年3月起，江某先后以自己和他人的名義注冊(cè)成立“龍巖市賢賢貸網(wǎng)絡(luò)投資有限公司”、“龍巖市好運(yùn)財(cái)富網(wǎng)絡(luò)投資有限公司”和“龍巖市好運(yùn)信息科技有限公司”。

同年10月，江某虛構(gòu)了“連城縣昌盛石英礦業(yè)有限公司”等虛假投資標(biāo)的，并將“連城縣昌盛石英礦業(yè)有限公司”的營(yíng)業(yè)執(zhí)照等材料掛在“賢賢貸”平臺(tái)上進(jìn)行融資。

為吸引更多的投資人，江某在2015年3月修訂公司章程，變更“賢賢貸”的注冊(cè)資金為5000萬(wàn)元，隨后又向他人借款2000萬(wàn)元注入公司，隨即將公司存款情況發(fā)布于平臺(tái)。而達(dá)到目的后，江某一天后將2000萬(wàn)元撤資。

承諾高額回報(bào) 騙取萬(wàn)余投資者注冊(cè)

同時(shí)，江某還想到了用豐厚的經(jīng)濟(jì)回報(bào)做誘餌。該平臺(tái)向投資者承諾投資時(shí)間越長(zhǎng)，收益率越高。一般投資一個(gè)月年收益率為12%，投資3個(gè)月則高達(dá)18%。

為鼓勵(lì)客戶(hù)推薦其他人進(jìn)來(lái)投資，投資人投資1萬(wàn)元（投資時(shí)間必須在三個(gè)月以上），推薦人就有50元的獎(jiǎng)勵(lì)，投資人投資2萬(wàn)元，推薦人就有100元的獎(jiǎng)勵(lì)，以此遞增。

此外，在公司運(yùn)營(yíng)期間，江某雇請(qǐng)了20多個(gè)員工，前期專(zhuān)門(mén)為公司后臺(tái)刷交易金額，將融資金額刷到2億多元。同時(shí)通過(guò)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)、電視欄目等方式為公司進(jìn)行宣傳，待吸引了大批投資者后，員工就開(kāi)始通過(guò)固定電話(huà)和QQ聊天方式聯(lián)系投資者。

通過(guò)這樣的方式，江某的“賢賢貸”融資平臺(tái)在上線(xiàn)不久后，就吸引了超過(guò)萬(wàn)名的注冊(cè)者。

不過(guò)，“賢賢貸”這種高回報(bào)的融資平臺(tái)，撐了不久后就出現(xiàn)資金鏈斷裂，于2015年11月30日發(fā)布清盤(pán)公告。該平臺(tái)承諾同年 12月處理投資總額的10%，分4個(gè)月返還投資人的投資款。

但是投資人12月份按10%的限額進(jìn)行操作仍無(wú)法提現(xiàn)，賬戶(hù)提現(xiàn)資金被凍結(jié)。隨后，眾多投資人通過(guò)組建QQ維權(quán)群進(jìn)行維權(quán)。

很快，龍巖警方介入調(diào)查。

涉嫌集資詐騙 受害者遍布27省

警方發(fā)現(xiàn)，江某的“賢賢貸”平臺(tái)涉嫌集資詐騙。

原來(lái)，江某是靠著美化公司財(cái)力、注冊(cè)多個(gè)網(wǎng)絡(luò)融資平臺(tái)、虛構(gòu)投資標(biāo)的、高額回報(bào)及投資獎(jiǎng)勵(lì)等方式騙取投資人信任，轉(zhuǎn)手再將投資人投資的錢(qián)用于投資自己經(jīng)營(yíng)的“一元就夠”的平臺(tái)去賺錢(qián)，從而實(shí)現(xiàn)假借P2P理財(cái)形式為自己融資用于運(yùn)作其他項(xiàng)目。

其中，一名投資受害者稱(chēng)，其通過(guò)一個(gè)叫匹諾曹（也是受害人之一）的人，在2015年12月加入了“賢賢貸”平臺(tái)。該受害者前后在“賢賢貸”平臺(tái)進(jìn)行投資，共計(jì)18萬(wàn)元。

該受害者稱(chēng)，當(dāng)初聽(tīng)到18%的年收益一下子就心動(dòng)了，一開(kāi)始也有過(guò)擔(dān)心，但看很多人都投了，再看著賬戶(hù)內(nèi)一天天增長(zhǎng)起來(lái)的收益，心里就踏實(shí)了。不承想，該受害者想再放一個(gè)月時(shí)，投資平臺(tái)就出事了。

據(jù)統(tǒng)計(jì)，在“賢賢貸”平臺(tái)注冊(cè)的10000余名人員，分布于全國(guó)27個(gè)省份，分布各個(gè)年齡層、社會(huì)的各個(gè)職業(yè)。目前，經(jīng)偵查人員核實(shí)投資人具體身份信息的有239名，累計(jì)被騙金額達(dá)200余萬(wàn)元。