日前，上百名昆明泛亞有色金屬交易所的投資者，聚集到位于北京市金融街的中國證監(jiān)會樓下，并打出印有“詐騙”、“破產(chǎn)”等字樣的橫幅。事情的起因，緣于參與泛亞交易所投資交易的投資者，目前面臨相關(guān)投資無法兌現(xiàn)的情況。據(jù)報道，此次兌付危機涉及20余萬投資者，金額超過400億元。
對于此次流動性危機，泛亞交易所提出了化解方案并征求意見，相信有關(guān)方面也已經(jīng)開始介入處置。在期待該事件能夠妥善解決之時，各方更應該反思，前后發(fā)展僅四年有余的泛亞交易所，為何會爆出如此大的危機?中央與地方金融監(jiān)管體系究竟該如何完善?
成立于2011年的泛亞交易所，自稱是“全球最大的稀有金屬交易所，中國客戶資產(chǎn)管理規(guī)模最大的現(xiàn)貨交易所”，其當年被作為昆明市重點招商引資項目由政府批準設立。由于泛亞交易所并非期貨交易所，因此其并不屬于證監(jiān)會的監(jiān)管范圍。當上百名憤怒的投資者聚集到金融街證監(jiān)會樓下維權(quán)時，恐怕證監(jiān)會也會有一種“躺著中槍”的感覺。
問題的關(guān)鍵就在于，類似泛亞交易所的機構(gòu)，到底該如何監(jiān)管?
實際上，為整頓地區(qū)性交易所的違規(guī)行為，國務院于2011年發(fā)布《關(guān)于清理整頓各類交易場所切實防范金融風險的決定》、2012年發(fā)布《國務院辦公廳關(guān)于清理整頓各類交易場所的實施意見》，并建立了由中國證監(jiān)會牽頭的清理整頓各類交易場所部際聯(lián)席會議制度。隨著清理整頓工作的開展，一批嚴重違法違規(guī)的交易場所被取締或關(guān)閉，濫設交易場所的勢頭得到有效遏制。至2013年底，全國各地共關(guān)閉了200余家各類交易場所，除天津市、云南省外，全國34省區(qū)市清理整頓工作已經(jīng)通過聯(lián)席會議檢查驗收。
清理整頓地區(qū)性交易所，只是規(guī)范金融市場秩序，防范和化解相關(guān)風險的重要一步。本次泛亞交易所兌付危機，從本質(zhì)上，凸顯了相關(guān)監(jiān)管缺位的制度問題，暴露出地方金融監(jiān)管職責并不清晰的漏洞。
過去一段時間，地方金融發(fā)展迅速，已經(jīng)成為我國金融體系的重要組成部分。從整體看，地方政府在推動地方金融發(fā)展、防范化解地方金融風險上，發(fā)揮了積極作用。但問題也不斷暴露，部分地方政府往往更重視地方金融對經(jīng)濟發(fā)展的作用，而忽視長期風險管理和系統(tǒng)性風險防范。這導致地方金融監(jiān)管不足，不利于金融服務實體經(jīng)濟，也不利于金融風險的防控。
對此，有業(yè)內(nèi)專家認為，地方政府“辦金融”與“管金融”存在利益沖突，地方政府管理金融的職能需要規(guī)范。該觀點進一步分析，金融資源作為地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展不可或缺的要素，地方政府內(nèi)在具有主導金融資源配置的強烈動機;而地方政府金融發(fā)展的目標函數(shù)往往與中央金融管理部門不同，出發(fā)點和落腳點都是支持地方經(jīng)濟發(fā)展，對可能出現(xiàn)的金融風險很少考慮。
其實，完善地方金融管理體制，已成為中國金融改革的重要內(nèi)容，關(guān)鍵是要處理好中央監(jiān)管和地方管理的關(guān)系。黨的十八屆三中全會提出，深化金融體制改革，完善監(jiān)管協(xié)調(diào)機制，界定中央和地方金融監(jiān)管職責和風險處置責任。這是中央首次以文件的形式，明確要求界定中央和地方在金融監(jiān)管與風險處置領域的職責。此后的2014年，國務院印發(fā)《關(guān)于界定中央和地方金融監(jiān)管職責和風險處置責任的意見》，進一步明確中央和地方分級監(jiān)管體系，明確金融監(jiān)管職責和風險處置責任。
央行行長周小川此前撰文表示，堅持中央金融管理部門對金融業(yè)的統(tǒng)一管理，引導地方政府遵循“區(qū)域性”原則履行好相關(guān)職能。明確地方政府對地方性金融機構(gòu)和金融市場的監(jiān)督管理職責，以及在地方金融風險處置中的責任，強化日常監(jiān)管，減少行政干預，加大對非法金融活動的打擊力度，及時有效地處置轄區(qū)金融業(yè)突發(fā)事件，改善本地區(qū)金融生態(tài)。
那么地方金融監(jiān)管到底管什么?有業(yè)內(nèi)專家表示，一是金融欺詐問題要管;二是可能引發(fā)系統(tǒng)性風險的一些金融交易活動要作為監(jiān)管重點;三是金融消費者教育。同時，對于當前中央與地方金融監(jiān)管目標不統(tǒng)一、規(guī)制不一致的問題，不少觀點認為，要完善中央和地方金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機制，可以研究建立中央與地方政府之間的金融監(jiān)管信息共享、風險處置、業(yè)務發(fā)展、金融消費者權(quán)益保護等方面的日常協(xié)作機制，明確各方責任義務，強化制度約束。
安全網(wǎng)知識鏈接：
更多資訊內(nèi)容請關(guān)注本安全網(wǎng)信息安全頻道。
