2015年6月17日，江蘇警方揭露一起專騙淘寶賣家的新騙局：騙子冒充買家和賣家聯(lián)系，然后以向賣家銀行卡匯款，讓賣家將收到的匯款轉(zhuǎn)到其支付寶中的方式實施詐騙。賣家收到了銀行發(fā)來的匯款短信，但最后卻發(fā)現(xiàn)錢款并未到賬。原來，銀行的短信僅僅是提示有人向其賬戶匯款，但是否成功并不能以短信為準。該詐騙團伙正是利用這一極具迷惑性的方式，故意輸錯匯款賬號讓50多人上當。

案發(fā)：近兩萬元被騙，淘寶賣家渾然不覺

“我可能遇到騙子了。”今年4月下旬的一天，蘇州市民陳小姐帶著滿腹疑問來到蘇州市太平派出所報案。陳小姐開有一家網(wǎng)店，專門做服裝生意，每天營業(yè)額數(shù)萬元。當天生意結束后，她梳理賬目，結果發(fā)現(xiàn)自己的賬上少了1.98萬元。

經(jīng)過仔細排查，她發(fā)現(xiàn)，當天她有四筆共計1.98萬元的匯款并沒有到賬?！拔颐髅魇盏搅算y行的匯款短信，怎么會沒收到錢呢?”陳小姐將銀行發(fā)來的短信給民警看。

民警經(jīng)過調(diào)查發(fā)現(xiàn)，雖然銀行給陳小姐發(fā)了短信，但4筆匯款最終都因匯款賬號錯誤而失敗。淘寶網(wǎng)上買賣一般都是用支付寶交易，陳小姐怎么會收匯款呢?面對民警的疑問，陳小姐說起了這4筆匯款的詳細經(jīng)過。

原來，就在當天上午，她接到一個買家的阿里旺旺信息，對方表示看中了陳小姐網(wǎng)店中價值2000元的衣服，想要購買。看到生意上門，陳小姐自然熱情接待。

不過，對方表示由于某種原因，他不能將銀行卡內(nèi)的錢轉(zhuǎn)入自己的支付寶賬戶中，所以希望先將錢匯給陳小姐的銀行賬戶，然后由陳小姐將錢轉(zhuǎn)入其支付寶內(nèi)進行支付。

為了留住客戶，加上覺得錢不多，自己又是先收到錢再通過支付寶轉(zhuǎn)錢出去，沒什么風險。于是，陳小姐便同意了對方的請求。

收到銀行的匯款短信后，陳小姐便從自己的支付寶中轉(zhuǎn)了2000元到對方的支付寶賬戶中。對方又表示看中了其他貨品，就這樣先后4次共讓陳小姐轉(zhuǎn)出了1.98萬元。直到陳小姐整理賬目，她才發(fā)現(xiàn)對方匯款給自己的4筆資金全都沒有到賬。

偵查：順藤摸瓜，詐騙旺旺號是被盜號

根據(jù)陳小姐的描述，民警初步判斷這是一個專門針對淘寶賣家的詐騙手法。經(jīng)過警情梳理，民警發(fā)現(xiàn)近期蘇州警方已經(jīng)接報了多起類似案件，而且作案的阿里旺旺號是同一個，接收錢款的支付寶賬號也是同一個。

蘇州警方立即對涉嫌詐騙的阿里旺旺號展開調(diào)查，一路順藤摸瓜，民警找到了這個“旺旺”號的主人，家住南京的周先生。

不過，讓民警意外的是，周先生反映，自己的旺旺號早已被盜。民警經(jīng)過查證，確認并非周先生作案?！斑@就說明詐騙分子的手段更為專業(yè)，他們?yōu)榱搜陲椬约?，專門盜取他人阿里旺旺號，甚至支付寶賬號實施詐騙?！碧脚沙鏊彼L丁煒說。

眼看案件偵破進入了死胡同，虛擬網(wǎng)絡背后的詐騙嫌疑人究竟藏在世界的哪個角落?民警根據(jù)資金流向進行深入追查。很快，民警發(fā)現(xiàn)，被騙的資金流向了重慶。

破案：4人團伙落網(wǎng)，盜號、網(wǎng)聊、轉(zhuǎn)賬一條龍

蘇州警方隨即趕赴重慶展開工作，通過追蹤取款人，民警明確了這個詐騙團伙的人員構成?！八麄円还?個人，3男1女?！鞭k案民警介紹，根據(jù)警方的摸排，4人分工明確。

該團伙為首的兩人為吳某和何某，今年初，兩人通過網(wǎng)絡研究出這套詐騙手法，然后購置相應設備開始作案。何某召集了自己的小弟黃某，吳某則將自己的女友錢某找來做幫手。

團伙中，吳某負責操作銀行卡，何某專門購買被盜的阿里旺旺號和支付寶賬號，黃某和錢某則是網(wǎng)絡聊手，專門在網(wǎng)上尋找作案目標，忽悠對方從銀行卡收款，然后通過支付寶轉(zhuǎn)賬。

“這是一個分工明確，層次分明的詐騙團伙?！鞭k案民警介紹，騙到錢后，吳某和女友拿一半，另外一半則由何某和黃某分。

今年5月下旬，4名詐騙嫌疑人被蘇州警方抓獲。經(jīng)過梳理，短短兩三個月時間，他們共作案50多起，涉案金額數(shù)十萬元，最多一次騙了5萬多元。目前，4人已被警方依法刑事拘留。

騙術揭秘：故意輸錯匯款賬號營造匯款假象

那么吳某等人是如何成功騙過這50多位精明的淘寶賣家?

“淘寶賣家為了留住顧客，往往會答應顧客提出的很多要求?！眳悄辰淮?，他們正是看中了淘寶賣家的這一軟肋，精心構筑騙局。

“我們每次詐騙的金額很小，很多淘寶賣家不會在意?！眳悄痴f。確實，警方在核查案件時，不僅有很多淘寶賣家沒有發(fā)現(xiàn)被騙，還有很多意識到被騙的淘寶賣家覺得損失不大而沒有報警。

“而這一騙局最迷惑人的地方，還是銀行給受害人發(fā)的匯款短信。”辦案民警說。那么這一點吳某等人又是如何做到的呢?對此，吳某表示，其實很簡單，因為銀行發(fā)送的匯款短信并不意味著錢款到賬。

原來，當通過網(wǎng)銀進行匯款時，匯款人可以點選一個向收款人手機號發(fā)送匯款短信的選項。

“這本來是方便收款人及時了解匯款人是否匯款的便民舉措，但卻成了不法分子利用的工具?！泵窬f，當點選這一選項后，一旦匯款人進行匯款操作，收款人手機就會收到銀行發(fā)送的匯款信息。

不過，吳某等人故意將匯款賬號輸錯，導致匯款失敗，而這一點銀行并不會通過短信告知收款人。

所以，如果收款人不立即查詢賬戶余額，是難以發(fā)現(xiàn)匯款并未到賬的。這就是這種專門針對淘寶賣家設下的騙局能屢屢得手的重要原因?？磥砀魑惶詫氋u家以后要注意了，還是多多提防這種手段吧！更多相關資訊，請繼續(xù)關注佰佰安全網(wǎng)信息頻道！