近期，警方逮捕了涉嫌利用P2P網(wǎng)貸進(jìn)行非法集資的兩名犯罪嫌疑人，嫌疑人利用“有錢貸”網(wǎng)站坑錢5000萬，建網(wǎng)站只花60元，讓不少投資者受騙。據(jù)警方介紹：嫌疑人進(jìn)行非法吸收公眾存款，涉案金額達(dá)4900多萬元，受害的373人遍及26個(gè)省份。

今年年初，賀州市公安局經(jīng)偵支隊(duì)陸續(xù)接到100多名民眾現(xiàn)場(chǎng)或電話報(bào)案，稱自己在一家名叫“有錢貸”的P2P網(wǎng)貸平臺(tái)上進(jìn)行投資，懷疑自己受到了詐騙。投資者中少的投資了幾百元、上千元，多的投資了80多萬元。

P2P是一種新型的融資手段，P2P貸款不需要金融機(jī)構(gòu)作為中間人，貸款人與借款人之間的業(yè)務(wù)往來都在網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)上完成，網(wǎng)站管理方只收取一定的中介費(fèi)。這家“有錢貸”網(wǎng)絡(luò)融資平臺(tái)隸屬于廣西信億銀貸投資管理有限公司。

由于受害者分布較廣，取證困難，廣西警方發(fā)出了一個(gè)全國(guó)性協(xié)查通報(bào)。在全國(guó)多地公安機(jī)關(guān)的協(xié)作下，賀州市警方在收集了大量的證據(jù)和受害人筆錄之后，終于揭開了“有錢貸“的真實(shí)面目。

賀州市公安局經(jīng)偵支隊(duì)一大隊(duì)教導(dǎo)員黎明說：“這個(gè)有錢貸平臺(tái)主要的一個(gè)業(yè)務(wù)模式就是在網(wǎng)上發(fā)布標(biāo)的，接受全國(guó)各地的人員進(jìn)行投資，投資以后再把資金轉(zhuǎn)給需要借款的那一方人，但實(shí)際上操作不是這樣操作，它是自己發(fā)布大量的假的標(biāo)的來獲取大量的資金，形成自己的資金池，挪作它用。”

在掌握了大量證據(jù)后，今年1月31號(hào)，賀州市公安局經(jīng)偵支隊(duì)將兩名涉案嫌疑人董某和左某抓獲。隨著調(diào)查的深入，這家“有錢貸“網(wǎng)貸平臺(tái)的更多真相浮出水面。

P2P網(wǎng)貸平臺(tái)作為一種新興的網(wǎng)絡(luò)借貸模式，推行的是人人貸，通過網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)對(duì)接供方與需方，網(wǎng)站管理方只能收取一定的手續(xù)費(fèi)，不能接觸資金。但是在實(shí)際操作當(dāng)中，這家名為“有錢貸“的P2P網(wǎng)貸平臺(tái)，完全違背了這一規(guī)定。

賀州市公安局經(jīng)偵支隊(duì)一大隊(duì)教導(dǎo)員黎明說：“比如說一個(gè)標(biāo)的，本來真實(shí)的投資人只投資了10萬塊錢，他們?nèi)绻顿Y這十萬塊錢，這個(gè)標(biāo)三十萬，沒有充滿這個(gè)標(biāo)的話，這個(gè)標(biāo)是沒有辦法形成合同，資金是沒有辦法進(jìn)入到他們所謂的資金池，他們公司就必須要注冊(cè)大量虛假的賬戶，虛假地去投標(biāo)，使這個(gè)三十萬的標(biāo)滿標(biāo)以后，十萬的資金就進(jìn)入到他們的資金池。”

除了設(shè)立虛假賬戶，“有錢貸”還直接虛構(gòu)投資項(xiàng)目，承諾以每年22.6%的高額利率來吸引投資者。

2013年，嫌疑人董某注冊(cè)了廣西信億銀貸投資管理有限公司，只花幾十塊錢，就建立了這個(gè)名為“有錢貸”的P2P網(wǎng)貸平臺(tái)。

黎明說：“他們?cè)谔詫毶匣?0塊錢，買了一個(gè)代碼，自己再組織相關(guān)的懂技術(shù)的人員進(jìn)行開發(fā)，然后做出了這個(gè)網(wǎng)站，實(shí)際上這個(gè)網(wǎng)站的成本沒有什么，而且技術(shù)含量也不高。董某是屬于空手套白狼的性質(zhì)，本身自己是沒有什么資產(chǎn)和經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目，他通過P2P收集到資金，自己在南寧開了一家公司，這個(gè)公司產(chǎn)生了虧空，他就把這個(gè)公司捆綁賣給了第二個(gè)嫌疑人左某?！?

網(wǎng)貸模式存漏洞監(jiān)管缺位有隱患

左某接手公司后，同樣也是沿襲了董某的做法，套用投資人資金，投資自己的實(shí)業(yè)。據(jù)董某和左某交代，因?yàn)镻2P是網(wǎng)絡(luò)借貸的模式，標(biāo)的發(fā)布者和投資人之間互不相識(shí)，資金的流向不公開，甚至連平臺(tái)是否具備資質(zhì)都不明確，他們正是利用監(jiān)管漏洞鉆了空子。

兩名犯罪嫌疑人董某和左某目前已被檢察機(jī)關(guān)批捕，賀州警方正在進(jìn)行案件查處工作，聯(lián)合各地警力全力追繳涉案資產(chǎn)，最大限度挽回投資者的損失。

監(jiān)管的缺失，再加上高額回報(bào)，蒙蔽了投資者的雙眼，導(dǎo)致眾多投資者被騙。在此佰佰安全網(wǎng)提醒廣大投資者在進(jìn)行投資理財(cái)時(shí)要擦亮雙眼，不要被眼前的利益蒙蔽了雙眼而導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)的降臨。更多相關(guān)P2P網(wǎng)貸、非法集資信息請(qǐng)繼續(xù)關(guān)注佰佰安全網(wǎng)!