90年代初，理財對普通市民來說還是個陌生的字眼，而隨著我國個人財富的不斷增長，人們理財?shù)男枨笤絹碓綇?qiáng)烈，專業(yè)的理財顧問因此而迅速“串紅”。就像律師、分析師、會計師、心理咨詢師一樣，他們利用自己的專業(yè)理財知識為我們提供理財規(guī)劃方面的服務(wù)。那么理財顧問是做什么的？

個人理財顧問指的是為投資者提供建議的顧問或?qū)煟瑢ｉT為投資者指明理財規(guī)劃方向，幫助他人獲得更多的投資理財收益。而我們做理財?shù)哪康?，大多?shù)都是為了建立好優(yōu)質(zhì)的生活體系，實(shí)現(xiàn)人生各方面的抱負(fù)，最終達(dá)到財富自由的境地，所以，就得具備一些過硬的理財知識，但對于很多沒有專研這一行的普通人來說，要想做到這一點(diǎn)需要花費(fèi)很多的心血，但還有一種比較簡單的方式，那就是聘請個人理財顧問。

一名理財顧問的工作主要包括：

與客戶會談和溝通，掌握客戶的信息，分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財目標(biāo)和需求，為客戶提供理財建議；

指導(dǎo)客戶記錄財務(wù)收支和資產(chǎn)負(fù)債賬目，對客戶財務(wù)收支狀況進(jìn)行分析，判斷客戶財務(wù)現(xiàn)狀。

針對客戶的需求獨(dú)立設(shè)計可行性方案，給予具體的操作指導(dǎo)。

及時收集客戶的反饋意見，對方案的實(shí)施結(jié)果進(jìn)行分析，并撰寫報告。

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責(zé)任編輯:陳淼琪