商業(yè)詐騙是國(guó)際社會(huì)中其中一項(xiàng)嚴(yán)重的罪行，那么，什么是商業(yè)詐騙呢？隨佰佰安全網(wǎng)小編一起了解下吧。

商業(yè)詐騙（Commercial Fraud）也被稱作「白領(lǐng)罪行」（White-collar Crime）。根據(jù)美國(guó)聯(lián)邦調(diào)查局（Federal Bureau of Investigation），白領(lǐng)罪行乃是指一些「以欺詐、瞞騙或違反信用為手法的非法行為，而此等行為則不以威脅或?qū)嶋H行使武力或暴力以達(dá)致目的?！股虡I(yè)詐騙可謂近代國(guó)際社會(huì)中其中一項(xiàng)非常嚴(yán)重的罪行，而近年最矚目的商業(yè)詐騙案件乃是能源交易商安然（Enron Corporation）的事件。

與一般街頭案件（Street Crime），如搶劫、強(qiáng)暴、謀殺和販毒等比較，商業(yè)詐騙有下列特點(diǎn)：

犯罪的人事往往涉及一個(gè)組織嚴(yán)密的集團(tuán)，而涉案金額龐大，犯罪的過程也相當(dāng)復(fù)雜。 犯罪的人一般是專業(yè)人士、管理人員或公司董事為主。故他們的犯罪手法（Modus Operandi）也應(yīng)用了他們的專業(yè)知識(shí)，而因此商業(yè)詐騙也被稱為白領(lǐng)罪行。 由于他們擁有大量的金錢，故能聘請(qǐng)頂尖的律師為他們服務(wù)，甚至買通涉案的關(guān)鍵人物以圖逃避法網(wǎng)。 他們的犯罪手法以詐騙及偽造文件為主，甚少涉及暴力。 由犯罪得來的金錢亦以各種方法「洗錢」（Money Laundering）以逃避執(zhí)法者的追查。

常見的商業(yè)詐騙有下列各種：

預(yù)付金詐騙（Advance Fee Fraud）：犯罪者會(huì)引誘潛在的投資者提前為那些貌似有利可圖其實(shí)根本不存在的生意預(yù)付費(fèi)用。犯罪的形式有很多種，包括金融貸款騙局，西非的「4-1-9」詐騙以及彩票詐騙。隨著信息技術(shù)的發(fā)展，這種詐騙已經(jīng)應(yīng)用互聯(lián)網(wǎng)變成了一種全球化的犯罪模式。

破產(chǎn)詐騙（Bankruptcy Fraud）：犯罪者通過相關(guān)的信用卡設(shè)備或者是貸款的方式欠下大量的債務(wù)，然后宣布破產(chǎn)以逃避償還欠款。

渦爐室（Boiler Room）：犯罪者會(huì)給潛在的投資者打電話努力推銷那些不公開發(fā)行或有一些限制的虛假投資項(xiàng)目。

保險(xiǎn)詐騙（Insurance Related Fraud）： 犯罪者欺騙保險(xiǎn)公司以非法獲得保險(xiǎn)金或是冒領(lǐng)不屬于他們的保險(xiǎn)金。此外，保險(xiǎn)公司或其員工也會(huì)欺騙客戶或其它保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)以謀取利益。

信用證欺詐（Letter of Credit Related Fraud）：開具信用證是買賣雙方或至少是兩個(gè)銀行之間常見的一種貿(mào)易融資（Trade Finance）的安排。根據(jù)雙方達(dá)成的協(xié)議，資金將會(huì)由信用證上具體指定的銀行轉(zhuǎn)賬給賣方。犯罪者通常會(huì)靠偽造相關(guān)證明或是虛假的裝運(yùn)單據(jù)等來詐騙信用證款項(xiàng)。

倫敦金（Loco London Gold）：受害者認(rèn)為他是通過合法的代理人以合理的市場(chǎng)價(jià)格買賣黃金。事實(shí)上，犯罪者只是一個(gè)假冒的代理人，他并沒有真的幫助受害者買賣黃金，但是不久之后他會(huì)告知受害者他已經(jīng)損失了受害者最初的投資。

賒賬詐騙（Long Firm Fraud）：犯罪者會(huì)經(jīng)常從受害方（供貨商）那里以現(xiàn)金的形式購(gòu)買貨品。隨著購(gòu)買數(shù)量的增加，受害方開始信任犯罪者。而隨之，犯罪者會(huì)利用這種信任以賒賬的形式訂購(gòu)大批量的貨品。并在此之后攜貨潛逃。

「模特兒公司」詐騙（Modeling Fraud）：受害者會(huì)被假冒的模特公司所雇用。其后，受害者被要求支付培訓(xùn)費(fèi)用，拍照工作介紹費(fèi)，或其它一些子虛烏有的費(fèi)用。

房地產(chǎn)詐騙（Property Fraud）：房地產(chǎn)詐騙是指以詐騙手法騙取房地產(chǎn)或其樓款。

層壓式「種金」騙案（金字塔式的傳銷詐騙Pyramid Fraud）：犯罪者會(huì)銷售產(chǎn)品給五個(gè)人（或其它數(shù)目的受害者）。這五個(gè)人再各自將產(chǎn)品賣給另外五個(gè)人，然后這二十五個(gè)人會(huì)再各自賣給另外五個(gè)人。于是，受害者數(shù)字會(huì)以幾何形式不斷增加。整個(gè)銷售結(jié)構(gòu)很快會(huì)變得過于龐大而無法管理，并且最終崩潰。

證券詐騙（Securities Fraud）：這種詐騙包含了各種不同的違法行為，像是從客戶賬戶里竊取股票，或是精心策劃的在股價(jià)和成交量上動(dòng)手腳等以操控股價(jià)。

分時(shí)度假騙局（Timeshare Schemes）：這種騙局主要涉及對(duì)全球各地酒店等設(shè)施的使用權(quán)的購(gòu)買。受害者會(huì)被免費(fèi)的禮物或是突如其來的推銷電話所誘惑前往參加銷售研討會(huì)。隨后，策劃騙局的人會(huì)使一些違法的手段來促成交易。

以上就是佰佰安全網(wǎng)為您整介紹的什么是商業(yè)詐騙的知識(shí)，希望對(duì)您有所幫助。稍后，我們介紹創(chuàng)業(yè)加盟陷阱與維權(quán)方法，歡迎關(guān)注這部分職場(chǎng)詐騙防范小知識(shí)。

責(zé)任編輯:鄒蘭