曝中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行北京分行票據(jù)買入返售業(yè)務(wù)發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件，涉及風(fēng)險(xiǎn)金額為39.15億元。目前農(nóng)行2名員工被立案調(diào)查，公安部已將該案上報(bào)國(guó)務(wù)院。

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行1月22日晚間發(fā)布公告，近日，農(nóng)業(yè)銀行北京分行票據(jù)買入返售業(yè)務(wù)發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件，經(jīng)核查，涉及風(fēng)險(xiǎn)金額為39.15億元。目前，公安機(jī)關(guān)已立案?jìng)刹椤＾r(nóng)業(yè)銀行正積極配合偵辦工作，加強(qiáng)與相關(guān)機(jī)構(gòu)溝通協(xié)調(diào)，最大限度保證資金安全。

1月22日早間記者曾報(bào)道稱，農(nóng)行北京分行2名員工已被立案調(diào)查，原因是涉嫌非法套取38億元票據(jù)，同時(shí)利用非法套取的票據(jù)進(jìn)行回購(gòu)資金，且未建立臺(tái)賬，回購(gòu)款其中相當(dāng)部分資金違規(guī)流入股市，而由于股價(jià)下跌，出現(xiàn)巨額資金缺口無(wú)法兌付。由于涉及金額巨大，公安部和銀監(jiān)會(huì)已將該案件上報(bào)國(guó)務(wù)院。

報(bào)道稱，該分行保險(xiǎn)柜里除了虛假貿(mào)易背景的假票，更有相當(dāng)部分票據(jù)是報(bào)紙，而且未建立臺(tái)賬。農(nóng)行董事長(zhǎng)劉士余震怒。

所謂票據(jù)業(yè)務(wù)，目前使用較多的是銀行承兌匯票，實(shí)質(zhì)是一種貸款業(yè)務(wù)。如A企業(yè)需要購(gòu)買B企業(yè)的貨物，但資金不夠，就可通過(guò)到銀行存保證金的方式，要求銀行開具承兌匯票付款給B企業(yè)。承兌匯票最長(zhǎng)期限為6個(gè)月。在這其中，B企業(yè)可能不希望到6個(gè)月后才拿到錢，就可到銀行或者第三方機(jī)構(gòu)貼現(xiàn)，提前拿到錢。由此衍生開，票據(jù)可能多次轉(zhuǎn)手，變成一種融資工具。

而所謂票據(jù)買入返售實(shí)質(zhì)是銀行同業(yè)間的資金拆借業(yè)務(wù)。當(dāng)A銀行手里有很多已貼現(xiàn)但未到期的承兌匯票，又需要資金時(shí)，就可到B銀行開展買入返售業(yè)務(wù)，先用這些票據(jù)質(zhì)押從B銀行拆借資金，并約定A銀行會(huì)以一定價(jià)格回購(gòu)。在具體操作中，銀行間往往會(huì)出現(xiàn)票據(jù)中介。這些質(zhì)押票據(jù)可能再?gòu)腂銀行流出，中介持有這些票據(jù)重新到別的銀行去貼現(xiàn)套取資金。

據(jù)報(bào)道，農(nóng)行此次出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，就是內(nèi)外勾結(jié)，直接從銀行偷出票據(jù)去貼現(xiàn)套取資金使用了。

據(jù)澎湃新聞了解，在該風(fēng)險(xiǎn)事件爆發(fā)后，農(nóng)業(yè)銀行甚至從1月15日開始，暫停票據(jù)買入返售業(yè)務(wù)。此外，農(nóng)行北京分行已經(jīng)進(jìn)行全面排查，北京分行的各個(gè)部門已經(jīng)全部出動(dòng)去北京分行下屬的23家支行300多個(gè)網(wǎng)點(diǎn)檢查，檢查的內(nèi)容是商業(yè)匯票和銀行承兌匯票的真假情況，金額大的還要去當(dāng)?shù)仳?yàn)真?zhèn)巍?

農(nóng)行北京分行目前還要求所有員工上交護(hù)照和港澳通行證等證件，要求員工上交出入境證件的政策在國(guó)有銀行中本來(lái)就存在，但據(jù)農(nóng)行北分員工反映，此前一直未能嚴(yán)格執(zhí)行，在上周發(fā)生此事后，才被要求整個(gè)北京分行所有員工上交出入境證件。

實(shí)際上，2016年初，銀監(jiān)會(huì)就專門下發(fā)《關(guān)于票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》，要求各銀行對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)行整治，主要對(duì)票據(jù)同業(yè)業(yè)務(wù)專營(yíng)治理落實(shí)不到位、通過(guò)票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)移規(guī)模，消減資本占用、利用承兌貼現(xiàn)業(yè)務(wù)虛增存貸款規(guī)模、與票據(jù)中介聯(lián)手，違規(guī)交易，擾亂市場(chǎng)秩序、貸款與貼現(xiàn)相互騰挪，掩蓋信用風(fēng)險(xiǎn)、創(chuàng)新“票據(jù)代理”規(guī)避監(jiān)管要求、違規(guī)通道等典型違規(guī)問(wèn)題進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。

各銀行也相繼收緊了票據(jù)業(yè)務(wù)。據(jù)澎湃新聞了解，不少大行已經(jīng)不再與小型金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行票據(jù)業(yè)務(wù)。在開票環(huán)節(jié)，也對(duì)鋼貿(mào)等行業(yè)全面收緊。

不過(guò)，記者從票據(jù)中介處了解到，90%的銀行都還在做票據(jù)業(yè)務(wù)，只是加強(qiáng)風(fēng)控，嚴(yán)格按照年初的203號(hào)文落實(shí)。另一位票據(jù)業(yè)務(wù)人員告訴澎湃新聞，在上周四市場(chǎng)上爆出該事件后，再加上年初銀監(jiān)會(huì)關(guān)于票據(jù)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)提示，各家銀行都在收緊甚至?xí)和I(yè)務(wù)，致使整個(gè)票據(jù)市場(chǎng)利率大幅攀升，6個(gè)月的國(guó)有股份制銀行承兌匯票的貼現(xiàn)利率從原來(lái)的2.85%驟然升至3.70%，相當(dāng)于每一億的銀行承兌匯票增加了95萬(wàn)。

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