網(wǎng)上炒黃金，一天凈賺160多萬元。這樣一夜暴富的好事兒，被江蘇油田職工老祁給遇上了，但美夢瞬間變噩夢——未等他提現(xiàn)，賬戶資金蒸發(fā)、賬戶被封。老祁多次找代理商維權(quán)未果，遂向揚(yáng)州市公安局江蘇油田分局報案。警方由此挖出3個非法黃金期貨網(wǎng)絡(luò)交易平臺，抓獲3平臺搭建者杭永久，其代理商等7人也陸續(xù)被抓或主動投案。

截至案發(fā)時，3個交易平臺非法經(jīng)營額累計達(dá)1135億余元。因案情重大、涉案地區(qū)廣，該案被公安部掛牌督辦。這也是我市目前辦理的最大一起非法經(jīng)營案。

近日，杭永久等8人因涉嫌非法經(jīng)營罪，被揚(yáng)州市經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)檢察院提起公訴。杭永久是何許人?3個黃金交易平臺是如何搭建起來的?又是如何運(yùn)作的?

網(wǎng)上炒金一夜凈賺百萬未等提現(xiàn)賬戶資金蒸發(fā)

老祁今年41歲，是江蘇油田的一名職工。工作之余，他喜歡投資理財。

2012年春節(jié)前后，老祁手機(jī)上頻繁收到安徽A公司的短信，邀請他炒黃金。在對方短信的持續(xù)“轟炸”下，老祁心動了。

2012年9月初，老祁主動打電話跟對方聯(lián)系。在提交了相關(guān)資料后，工作人員給老祁開了一個交易賬號。同月下旬，工作人員讓他下載一個名為“嘉祈工行金”的交易平臺，登錄該平臺，即可進(jìn)行黃金期貨交易。

通過網(wǎng)絡(luò)搜索，老祁了解到，平臺所在公司是一個炒黃金的公司，在互聯(lián)網(wǎng)上比較出名，而且在全國各地都有分公司。因此，他對該平臺比較信任。經(jīng)過一番練習(xí)后，老祁開始在該平臺上進(jìn)行黃金期貨買賣，漸漸成了該平臺的活躍客戶。

2013年1月4日，美國勞工部公布美國非農(nóng)數(shù)據(jù)，老祁認(rèn)為，該數(shù)據(jù)會給國際金價走勢帶來巨大影響。因此，他當(dāng)天就在嘉祈工行金網(wǎng)站上，以42.6萬余元的總價購買了128手黃金，也就是128公斤黃金。

由于老祁判斷準(zhǔn)確，當(dāng)天，國際黃金每公斤漲了16.95元，老祁趕緊平倉。此時，按照交易規(guī)則，他交易賬戶中每手黃金價值16950元，128手黃金共為216.96萬元。投資42.6萬元，收回216.96萬元，老祁一下子賺了174萬余元，老祁頓時有種一夜暴富的幸運(yùn)感?？墒?，他萬萬沒想到，這股興奮勁兒還沒過去，這筆錢就化為泡影。

交易結(jié)束第二天，老祁再次登錄嘉祈工行金交易平臺，頓時震驚不已——他購買的128手黃金，變成了28手。這意味著，他少賺了169.5萬元。老祁趕緊打電話給安徽A公司的工作人員反映情況。

當(dāng)天，該公司的顧總回電稱，他們已就此事與嘉祈工行金的總公司進(jìn)行交涉，總公司會把161萬元匯入老祁的交易賬戶，另外8.5萬元已作為稅款被扣除。

老祁信以為真。他算了算，這筆資金到位后，再加上交易賬戶中之前炒黃金賺的錢，他可以從該平臺提現(xiàn)198萬余元。但該公司向老祁交易賬戶陸續(xù)匯款161萬元后，未等老祁提現(xiàn)，他的交易賬戶就被凍結(jié)了，后賬戶也被封了。情急之下，老祁再次打電話給安徽A公司反映情況，可對方卻不再給他任何答復(fù)。

2013年3月21日，見資金仍沒有到位，老祁懷疑被騙，向揚(yáng)州市公安局江蘇油田分局報案。

財迷心竅男子不顧禁令私建平臺非法交易黃金

接到報案后，江蘇油田公安分局展開初步調(diào)查，并于2013年3月25日立案偵查。2013年4月11日至2014年2月，涉案非法黃金交易平臺搭建者杭永久被抓，其代理商等7人陸續(xù)投案或者被抓。

杭永久，32歲，廣東廣州人，原本從事軟件開發(fā)工作。2011年10月，杭永久在為湖南一家公司籌備業(yè)務(wù)期間，認(rèn)識了范林。范林比杭永久大3歲，河南周口人，是廣州一家投資公司的法定代表人。

兩人認(rèn)為，在互聯(lián)網(wǎng)上經(jīng)營黃金、白銀期貨賺錢比較容易，也比較快，就決定搭建網(wǎng)絡(luò)黃金、白銀期貨交易平臺，發(fā)展下級代理商，開展無實物交割的黃金、白銀期貨交易。

由于杭永久懂技術(shù)，范林有客戶資源，兩人決定“強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合”，杭永久負(fù)責(zé)平臺的購買、搭建和后期維護(hù)等工作;范林負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)推廣等工作。

就在兩人籌備合作期間，中國人民銀行、公安部、銀監(jiān)會等五部委聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于加強(qiáng)黃金交易所或從事黃金交易平臺管理的通知》，其中明確規(guī)定，除上海黃金交易所、上海期貨交易所之外，其他任何地方、機(jī)構(gòu)或個人不得設(shè)立黃金交易所(交易中心)，也不得在其他交易場所(交易中心)內(nèi)設(shè)立黃金交易平臺。

兩人的財路頓時被封堵。對于為何“禁令”下發(fā)后，兩人仍頂風(fēng)作案，兩人在歸案后，上演了一出“羅生門”——

范林稱，自己是被杭永久所騙，交易平臺成立后，杭永久曾拿出廣東有關(guān)部門出具的函，大致內(nèi)容是認(rèn)可他們交易平臺的合法性。杭永久則稱，這個函是范林拿給他看的。案發(fā)后，警方曾找相關(guān)部門對這份函進(jìn)行鑒定，結(jié)果確定該函系偽造的文件。

但是，無論出于何種原因，兩人的合作開展起來了。2012年1月至5月，杭永久先后注冊成立了廣州嘉祈行貿(mào)易有限公司、廣東嘉祺金號投資有限公司。表面上看，這是兩家法定代表人、經(jīng)營范圍、辦公地點等都不相同的公司，但實際上，這兩家公司的辦公地點在同一處，實際經(jīng)營人也都是杭永久。

2012年2月至7月間，杭永久從深圳某科技公司和香港某科技公司處購買了3套軟件，通過一番設(shè)計、修改后形成了3個黃金交易平臺，分別命名為“嘉祺金號”、“嘉祈工行金”、“嘉祺建行金”。

隨后，杭永久把這3個交易平臺和某支付平臺連接起來，這樣一來，客戶下載、登錄交易平臺后，可以把錢通過支付平臺匯入廣州嘉祈行貿(mào)易有限公司、廣東嘉祺金號投資有限公司的銀行賬戶，隨后，客戶交易賬戶內(nèi)的錢就變成了交易點，繼而用交易點購買黃金。其中，1元等于1個交易點。

合伙創(chuàng)業(yè)公司業(yè)績慘淡為拉業(yè)務(wù)他們鋌而走險

有了平臺后，杭永久等人開始在網(wǎng)上招募代理商，準(zhǔn)備通過代理商的推廣，招募更多客戶，以此賺取傭金。

杭永久的廣告，很快被顧風(fēng)看到。顧風(fēng)，1977年出生，廣西桂林人，是安徽A公司的股東之一。該公司成立于2011年12月初，由顧風(fēng)、祝小樂、老程等4人合伙注冊成立。4人注冊成立安徽A公司后，主要代理天津交易所的黃金交易。

然而，2011年12月，五部委聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于加強(qiáng)黃金交易所或從事黃金交易平臺管理的通知》后，天津交易所被暫停。顧風(fēng)等人轉(zhuǎn)而做上海黃金交易所的代理。但是，由于安徽A公司成立不久，業(yè)內(nèi)知名度低，一連幾個月都沒有業(yè)績，眼看公司面臨虧損，顧風(fēng)等4人開始想辦法另謀出路。

2012年8月，顧風(fēng)在互聯(lián)網(wǎng)上看到，廣東嘉祺金號投資有限公司的生意比較好，代理商獲取的返傭也比較高，就與祝小樂等3個股東商量，準(zhǔn)備與對方合作。此時，盡管知道對方?jīng)]有經(jīng)過國家有關(guān)部門的批準(zhǔn)，但為了把公司經(jīng)營下去，他們決定鋌而走險。

隨后，顧風(fēng)就去廣州考察，杭永久等人接待了他。雙方很快談攏，由安徽A公司代理該公司旗下的“嘉祈工行金”交易平臺，并確定了合作事宜和具體返傭比例。

此后，安徽A公司招募50個業(yè)務(wù)員，讓他們通過發(fā)信息、打電話、網(wǎng)絡(luò)推廣等方式，為“嘉祈工行金”發(fā)展客戶。截至案發(fā)時，該公司共為杭永久發(fā)展客戶863人，其中就包括揚(yáng)州客戶老祁。

顧風(fēng)等4人歸案后交代，老祁的交易賬戶出現(xiàn)異常時，他們也聯(lián)系過杭永久。但杭永久卻一直讓他們找河南的阿桂。

阿桂，1982年出生，河南周口人。2012年12月，阿桂越過安徽A公司，成為嘉祈工行金的一級代理商，安徽A公司成為他的下級代理商。

歸案后，阿桂交代，凍結(jié)老祁的賬戶和資金，是奉杭永久之命，因為杭永久認(rèn)為，老祁是在進(jìn)行非法交易。此后，老祁一直打電話投訴，而阿桂也無法解決該問題。無奈之下，杭永久就封了阿桂的后臺。

招募代理累計經(jīng)營千億東窗事發(fā)八人同案被訴

另外兩個黃金期貨交易平臺，也找到了代理商。其中，“嘉祺金號”由范林代理，“嘉祺建行金”則由浙江的胡少君代理。

在代理期間，代理商獲利的方法分為兩種。一種是，代理商把交易平臺放在各自公司的網(wǎng)站上，供客戶下載安裝。公司根據(jù)客戶每手交易的總交易成本提取返傭金;另外一種是，杭永久把交易平臺租給代理商，代理商定期交租金給杭永久。

胡少君和杭永久的合作就屬于后一種。胡少君，45歲，浙江杭州人，是浙江一家貴金屬公司的實際經(jīng)營人。2012年4月，杭永久搭建好嘉祺建行金交易平臺后，把該平臺租給胡少君，雙方約定，無論該平臺虧盈，胡少君每月都要支付杭永久20萬元租金。直至2012年12月，胡少君業(yè)務(wù)開展過程中出現(xiàn)問題，不再支付租金，雙方就此分道揚(yáng)鑣。后該平臺交由他人負(fù)責(zé)，直至案發(fā)。

目前，偵查機(jī)關(guān)查明，2012年3月至2013年4月，杭永久以廣州市嘉祈行貿(mào)易有限公司、廣東嘉祺金號投資有限公司的名義，未經(jīng)中國證監(jiān)會等有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，利用互聯(lián)網(wǎng)私設(shè)“嘉祈工行金”、“嘉祺金號”、“嘉祈建行金”三個交易平臺，供客戶進(jìn)行黃金、白銀期貨交易。

案發(fā)后，經(jīng)國家清理整頓各類交易場所部級聯(lián)席會議辦公室認(rèn)定，廣州市嘉祈行貿(mào)易有限公司、廣東嘉祺金號投資有限公司的經(jīng)營行為屬于非法組織期貨交易的活動。經(jīng)審計認(rèn)定，3個交易平臺非法經(jīng)營額累計達(dá)1135億余元，違法所得達(dá)5718萬余元。

對于代理商的涉案情況，偵查機(jī)關(guān)目前查明的情況是，范林非法代理“嘉祺金號”網(wǎng)絡(luò)期貨交易平臺，招攬社會公眾客戶非法從事黃金、白銀期貨交易，共為杭永久發(fā)展客戶4720人，非法經(jīng)營額達(dá)931.04億元，違法所得為456.93萬元;祝小樂、顧風(fēng)等4人非法代理“嘉祈工行金”網(wǎng)絡(luò)期貨交易平臺，共為杭永久發(fā)展客戶863人，非法經(jīng)營額達(dá)23億余元，違法所得為90萬余元;胡少君非法代理“嘉祈建行金”網(wǎng)絡(luò)期貨交易平臺，非法經(jīng)營額達(dá)150億余元，違法所得369萬余元;趙文哲非法代理“嘉祈工行金”網(wǎng)絡(luò)期貨交易平臺，非法經(jīng)營額達(dá)30億余元，違法所得115萬余元。

近日，杭永久等8人因涉嫌非法經(jīng)營罪，被揚(yáng)州經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)檢察院提起公訴。

(文中人物均系化名)

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