非法吸收存款屬集資詐騙行為，給社會(huì)公共安全造成惡劣影響。據(jù)報(bào)道，山東德州平原縣一農(nóng)村合作社以“高分紅”做誘餌，偽造材料非法吸收存款1670萬(wàn)元，犯罪組織成員獲刑20年。
農(nóng)民“入股”合作社，不僅可以領(lǐng)高額分紅，買(mǎi)平價(jià)農(nóng)資，還能有機(jī)會(huì)去青島、海南等地旅游?德州平原縣一家農(nóng)村合作社打著“服務(wù)三農(nóng)”幌子非法吸收公眾存款，在不足兩年的時(shí)間里，向700余名農(nóng)戶(hù)非法吸收公眾存款1670余萬(wàn)元。近日，這家合作社的組織者王某被法院一審判決有期徒刑20年，并處罰金70萬(wàn)元;其“助手”靳某和王某亮分別被判處有期徒刑6年和4年6個(gè)月，分別處罰金25萬(wàn)元和20萬(wàn)元。
偽造材料成立合作社“吸金”，拿國(guó)家領(lǐng)導(dǎo)人頭像忽悠農(nóng)民
2012年4月，河北男子王某在德州平原縣注冊(cè)設(shè)立了匯鑫糧食種植專(zhuān)業(yè)合作社。根據(jù)《農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社法》規(guī)定，設(shè)立農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社，應(yīng)有五名以上的成員，而農(nóng)民至少要占成員總數(shù)的80%。為此，王某找人借來(lái)其他四人的身份證，假冒四人的名義出資，并將合作社的業(yè)務(wù)范圍登記為：為成員組織采購(gòu)、供應(yīng)生產(chǎn)資料;組織收購(gòu)、銷(xiāo)售成員的產(chǎn)品;開(kāi)展技術(shù)培訓(xùn)交流和信息咨詢(xún)服務(wù)。
盡管登記的業(yè)務(wù)很“高大上”，可王某的目的卻很“單純”，就是讓農(nóng)戶(hù)帶資入社。以1000元為最低入股金額，按高于銀行利息的紅利，農(nóng)戶(hù)每入股1萬(wàn)元，一年到期后可得紅利420元，后來(lái)增加為480元;入社時(shí)可領(lǐng)取雨傘、食用油等禮品;入社后可享受平價(jià)化肥、種子等農(nóng)資，而且合作社收購(gòu)社員的農(nóng)產(chǎn)品比市場(chǎng)價(jià)高1至2分錢(qián)。另外王某還制定了“金秋送大禮”、喜迎“十八大”回報(bào)農(nóng)戶(hù)等激勵(lì)方案，巧立名目，意圖只在吸金。
王某聘請(qǐng)了老鄉(xiāng)靳某，由靳某負(fù)責(zé)合作社的入社宣傳。王某將各個(gè)村里信用社信貸員和村支書(shū)的名單提供給靳某，讓靳某將他們發(fā)展成合作社的代辦員。代辦員每為合作社拉取1年1萬(wàn)元存款，會(huì)領(lǐng)取300-800元不等的好處費(fèi)。不僅如此，合作社還不定期組織代辦員去青島、海南等地旅游。
高額利息誘惑和對(duì)代辦員的信任，很多農(nóng)戶(hù)將錢(qián)放到合作社。有的農(nóng)戶(hù)懷疑在合作社存錢(qián)是否安全，這時(shí)有些代辦員便信誓旦旦地保證，出了事自己負(fù)責(zé);甚至有的代辦員在家里掛上貼有國(guó)家領(lǐng)導(dǎo)人頭像的牌子，稱(chēng)國(guó)家領(lǐng)導(dǎo)人也支持農(nóng)村合作社。就這樣，合作社的“業(yè)務(wù)”如火如荼地發(fā)展起來(lái)。
非法吸收存款1670萬(wàn)只退了500萬(wàn)，合作社組織者被判20年
隨著運(yùn)營(yíng)成本的增多和支付農(nóng)戶(hù)的高額紅利、代辦員的好處費(fèi)等費(fèi)用，合作社漸漸入不敷出，難以為繼。自覺(jué)前景不樂(lè)觀的王某為合作社設(shè)計(jì)了“合法”的資金去向。王某夸大已有的業(yè)務(wù)額，如與山東某農(nóng)資公司的交易，本來(lái)合作社只購(gòu)買(mǎi)了25萬(wàn)元的化肥，但卻讓對(duì)方開(kāi)具了100余萬(wàn)的發(fā)票;另外，虛構(gòu)本不存在的業(yè)務(wù)往來(lái)，如與安徽某化肥公司、青島某化肥公司等，有的只與其簽訂了框架合同，有的甚至連框架合同都沒(méi)有，但王某手中憑空就有了這些公司為合作社開(kāi)具的價(jià)值五六百萬(wàn)元的收款發(fā)票。另外，王某還讓會(huì)計(jì)每月制作兩份賬冊(cè)。一份“對(duì)外”賬冊(cè)，看上去賬面干凈，收支詳盡，但沒(méi)有真實(shí)性可言;一份“對(duì)內(nèi)”賬冊(cè)，能和合作社的實(shí)際開(kāi)銷(xiāo)吻合起來(lái)。
事實(shí)上，別說(shuō)紅利，到最后很多農(nóng)戶(hù)連本金都無(wú)法要回來(lái)。據(jù)統(tǒng)計(jì)，吸收的1670多萬(wàn)存款中，除了已退還給農(nóng)戶(hù)的500多萬(wàn)元，至案發(fā)時(shí)尚有1170余萬(wàn)沒(méi)有退還給農(nóng)戶(hù)。這其中有公安機(jī)關(guān)扣押的近200萬(wàn)，有用于合作社管理經(jīng)營(yíng)的500多萬(wàn)，還有430萬(wàn)王某拒不交代存款去向，最后這430萬(wàn)元被法庭認(rèn)定為詐騙金額。
近日，王某等人非法吸收公眾存款案經(jīng)平原縣檢察院偵查終結(jié)并提起公訴，法院作出一審判決：王某犯集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪，兩罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑20年，并處罰金70萬(wàn)元;靳某和王某亮犯非法吸收公眾存款罪，分別被判處有期徒刑6年和4年6個(gè)月，分別處罰金25萬(wàn)元和20萬(wàn)元。
