現(xiàn)如今，電話詐騙犯罪分子可謂是花樣繁多，詐騙過程更是環(huán)環(huán)相扣，其嚴(yán)謹(jǐn)程度不亞于當(dāng)紅宮斗戲，下面佰佰小編就“11·29”特大跨境電信詐騙案為大家解析一下具體電話詐騙流程。

“11·29”特大跨境電信詐騙案，有著涉及國家和地區(qū)廣、涉案犯罪嫌疑人眾多、涉案金額高、偵破難度大等特點，一個詐騙電話就可騙走1260多萬，其詐騙流程嚴(yán)謹(jǐn)令人折服。

據(jù)警方紕漏：電信詐騙犯罪團(tuán)伙公司化運作

共分5個層級，核心層主要頭目大多是臺灣人

電信詐騙犯罪是團(tuán)伙犯罪，據(jù)省公安廳有關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，目前此類犯罪正走向公司化、流程化，各成員分工合作，層級比較分明，大致可分為“核心層”、“組織和撥打詐騙電話層”、“VOIP技術(shù)網(wǎng)絡(luò)詐騙平臺層”、“網(wǎng)絡(luò)銀行轉(zhuǎn)移資金層”、“銀行提款層”等五個層級。

“核心層”

電話詐騙團(tuán)伙核心層主要頭目大多是臺灣人，犯罪窩點大多隱藏于東南亞各國，取款組遍布大陸、臺灣和東南亞國家，洗錢轉(zhuǎn)賬團(tuán)伙主要在臺灣。他們互不認(rèn)識，由核心層統(tǒng)一操控。隨著國內(nèi)打擊力度加大，目前租用網(wǎng)絡(luò)服務(wù)器，搭建詐騙話務(wù)平臺，撥打詐騙電話，網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬、取款等關(guān)鍵環(huán)節(jié)均被轉(zhuǎn)移之境外，在境外完成。

“VOIP網(wǎng)絡(luò)詐騙平臺層級”

電話詐騙分子之所以屢屢得逞，很重要的原因是，很多受害人對詐騙分子使用的“官方”電話深信不疑。犯罪分子只要花很少的費用，就可以通過非法電信運營商開通VOIP網(wǎng)絡(luò)電話，綁定任何一個電話號碼，讓這個號碼顯示在接電話人的電話上，還可以任意修改。 “組 織和撥打詐騙電話層級”

有了電話詐騙平臺，詐騙團(tuán)伙頭目以跨國勞務(wù)為名，誘騙國內(nèi)年輕人到東南亞一帶，住在防守嚴(yán)密的別墅里往國內(nèi)撥打電話，每月除了不菲的工資收入，詐騙成功還有高額的提成。面對金錢誘惑，多數(shù)人欲罷不能。

“網(wǎng)絡(luò)銀行轉(zhuǎn)移資金層級”

電信詐騙作案過程中，犯罪嫌疑人接收被騙錢款的銀行賬戶，往往是犯罪分子購買偽造身份證后到銀行開立的賬戶，或者是直接從他人手中購買的以他人名義開立的銀行賬戶，通過銀行快速層層轉(zhuǎn)賬，最后在ATM機(jī)上提現(xiàn)。多個賬戶交替循環(huán)使用，每個賬戶用很短時間就不再使用。一些電信詐騙團(tuán)伙擁有銀行卡成千上萬張，由此催生專門的“開卡公司”為其提供服務(wù)。

“銀行提款層級”

在受騙者將錢存入其指定賬戶后，由取款組的“馬仔”立即取款并將現(xiàn)金存入洗錢賬戶，最終進(jìn)入詐騙團(tuán)伙頭目的指定賬戶中。目前國內(nèi)銀行卡已能夠直接在境外取款，為犯罪分子境外作案提供了條件，幾百上千萬資金到賬后，很短的時間內(nèi)就被轉(zhuǎn)移到境外，很快就被人取走。

據(jù)了解，這個龐大的跨境電信詐騙集團(tuán)頻頻得手，也是有著一番“真本事”的：專門對員工進(jìn)行培訓(xùn)，所用的教材極具針對性，可以根據(jù)自身扮演的公安、法院、郵政、檢察、司法等系統(tǒng)的不同角色，由詐騙人員靈活變通。他們到底是如何一步一步實施詐騙的?

警方跨境繳獲兩套“電信劇本”

翻閱這兩套均超過5000字的“電信劇本”，但見整個詐騙流程分三步，分別由一線、二線、三線騙子負(fù)責(zé)，即便明明在給受害人下套，可感覺上卻像在為受害人著想。到最后，竟靠音頻軟件“聽出”受害人正在輸入的密碼，其具體過程堪比宮斗戲。

責(zé)任編輯:黃淑蓉