利用網(wǎng)絡(luò)通道，不法分子還經(jīng)常打著低價、優(yōu)惠等幌子實施詐騙，而這些網(wǎng)絡(luò)詐騙陷阱往往讓消費者防不勝防。那么網(wǎng)絡(luò)詐騙手法有哪些呢?網(wǎng)銀詐騙的特點有哪些呢?

當(dāng)前網(wǎng)上銀行犯罪的主要特點

(一)作案手法更加隱蔽。大多數(shù)犯罪嫌疑人作案全程使用境外代理服務(wù)器或者使用虛假身份將主機(jī)托管在電信機(jī)房，每次作案時修改虛擬機(jī)的網(wǎng)絡(luò)地址;有些犯罪嫌疑人在作案后迅速將電腦、上網(wǎng)卡、銀行卡等作案工具銷毀，導(dǎo)致線索追蹤較為困難。

(二)資金轉(zhuǎn)移方式更趨多樣化。當(dāng)前絕大多數(shù)嫌疑人在盜竊銀行資金后，通過將資金轉(zhuǎn)移進(jìn)入支付寶、云網(wǎng)等第三方支付平臺，并通過網(wǎng)上購物(如購買電話卡、游戲卡等)大量轉(zhuǎn)移資金。由于當(dāng)前第三方支付平臺缺乏有效監(jiān)管，這已成為嫌疑人轉(zhuǎn)移資金的主要手法。

(三)涉及地區(qū)更廣、涉及賬號更多。在多數(shù)網(wǎng)絡(luò)銀行盜竊案件中，通常被盜銀行賬號數(shù)量巨大，甚至達(dá)數(shù)萬個，并且往往分布在全國各地，而每個個體的損失金額較小，比如通過盜竊1000個銀行賬號，每個銀行賬號盜竊1000元，嫌疑人通過這種聚少成多的方式牟取巨額利益，這給分析被盜銀行賬號的信息及資金流向帶來了較大的困難。

(四)利用了網(wǎng)絡(luò)銀行技術(shù)追蹤措施不完善的弱點。一是缺乏資金流向追蹤技術(shù)措施。當(dāng)前網(wǎng)絡(luò)銀行盜竊案件資金轉(zhuǎn)移方式復(fù)雜多變，嫌疑人利用在多個地區(qū)的多個銀行賬號之間來回轉(zhuǎn)賬隱藏資金去向，由于當(dāng)前缺乏監(jiān)控資金流向的系統(tǒng)，因此無法有效監(jiān)控資金流向。二是缺乏快速定位追蹤技術(shù)措施。發(fā)生網(wǎng)絡(luò)銀行盜竊案件時，需要在第一時間獲得嫌疑人登錄網(wǎng)絡(luò)銀行的IP地址、網(wǎng)卡地址以及嫌疑人在ATM機(jī)取款的地點，以確定嫌疑人的位置。但當(dāng)前銀行機(jī)構(gòu)普遍缺少快速定位嫌疑賬號登錄和取錢位置的系統(tǒng)，無法及時避免客戶資金損失。三是缺乏案件線索挖掘功能。目前各銀行機(jī)構(gòu)均建立了有關(guān)業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)挖掘系統(tǒng)，但普遍缺乏針對防范網(wǎng)絡(luò)銀行犯罪的數(shù)據(jù)分析系統(tǒng)，無法有效防范此類風(fēng)險。如在獲知嫌疑人上網(wǎng)IP或網(wǎng)卡地址之后，無法查詢該地址同時登錄的其它銀行賬號;再如，在發(fā)現(xiàn)嫌疑人的銀行賬號后，無法反向追蹤資金流向確定轉(zhuǎn)入嫌疑人銀行賬號的資金來源。

以上電信詐騙安全小知識內(nèi)容則是佰佰安全網(wǎng)為大家介紹的網(wǎng)銀詐騙的特點有哪些，大家對網(wǎng)銀詐騙一定要有一定的認(rèn)識，最大程度上防止自己上當(dāng)受騙。

責(zé)任編輯:何顯搶